Cảnh giác thủ đoạn lừa đảo qua hệ thống ngân hàng

Công an TP Hồ Chí Minh thông tin, thời gian qua tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hệ thống ngân hàng vẫn diễn ra khá phổ biến với nhiều thủ đoạn khác nhau.

Giả mạo SMS Brandname

Với thủ đoạn này, các đối tượng sẽ sử dụng các thiết bị viễn thông công nghệ cao giả mạo tin nhắn SMS có tên thương hiệu các tổ chức tài chính, ngân hàng gửi đến các thuê bao di động được lưu trữ cùng thư mục với các tin nhắn thương hiệu thật với nội dung cảnh báo giả mạo tạo tâm lý lo sợ, nhầm tưởng đây là thông báo chính thức.

Tinh vi hơn, trong nội dung tin nhắn SMS giả mạo này có kèm đường link website có địa chỉ tên miền gần giống với tên ngân hàng để dẫn dụ nạn nhân nhập thông tin tài khoản ngân hàng trực tuyến, số điện thoại và mã OTP xác nhận tài khoản trên website giả mạo đó.

Những thông tin do nạn nhân cung cấp trên đường link được truyền về cho đối tượng hacker và lập tức bị mất quyền sử dụng tài khoản ngân hàng trực tuyến về tay hacker. Toàn bộ tiền trong tài khoản của nạn nhân cũng bị chiếm đoạt tức thời.

Trước thủ đoạn này, người dân nên nhớ các trang web của tổ chức tài chính, ngân hàng thường được đăng ký tên miền (.vn) hoặc (.com.vn); các trang web đăng ký giống nhưng đuôi khác như (.vip), (.top), (.cc), (.com)… đều là giả mạo.

Khi nhận tin nhắn từ phía ngân hàng mà có những dấu hiệu như thủ đoạn nói trên, người dân gọi tổng đài chính thức của ngân hàng kiểm tra lại thông tin mới nhận, phản ánh nội dung các tin nhắn vừa nhận được.

Không công khai thông tin cá nhân, số điện thoại, tài khoản lên các trang mạng xã hội để tránh bị lợi dụng. Thường xuyên thay đổi mật khẩu đăng nhập Internet Banking, SmartBanking, tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản, mật khẩu, mã OTP cho bất kỳ ai dưới bất kỳ hình thức nào...

Cảnh giác thủ đoạn lừa đảo qua hệ thống ngân hàng
Giả mạo SMS Brandname nhằm dẫn dụ lấy thông tin bảo mật (tên truy cập, mật khẩu, mã OTP), chiếm đoạt tiền trong tài khoản của nạn nhân. Ảnh: Công an TP. HCM

Chuyển tiền nhầm

Một thủ đoạn khác là chuyển nhầm tiền. Khi nạn nhân bị lộ lọt thông tin tài khoản ngân hàng (bị lộ lọt thông tin từ phía nạn nhân, hoặc bị lại thông tin từ "bên thứ 3" thu thập được) thì tội phạm cố tình chuyển một khoản tiền vào tài khoản ngân hàng của nạn nhân.

Để xin lại số tiền trên, chúng có thể thực hiện theo 2 kịch bản. Thứ nhất, gọi điện trực tiếp tự xưng là người chuyển nhầm tiền vào tài khoản nạn nhân; để xin lại số tiền trên chúng kết bạn Zalo, Facebook và gửi đường link mạo danh ngân hàng cho nạn nhân với lý do chuyển tiền nhanh. Sau đó dẫn dụ nạn nhân cung cấp thông tin bảo mật nhằm chiếm đoạt tài khoản ngân hàng trực tuyến và toàn bộ số tiền có trong tài khoản của nạn nhân.

Thứ hai, mạo danh ngân hàng gọi điện hoặc gửi tin nhắn thông báo giao dịch chuyển tiền bị treo hoặc có người chuyển nhầm và yêu cầu khách hàng truy cập đường link website mạo danh ngân hàng để tra soát giao dịch, xác nhận thông tin, mở khóa lệnh chuyển tiền. Từ đây dẫn dụ lấy thông tin bảo mật hòng chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Trước thủ đoạn trên, người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không hoàn chuyển tiền cho người lạ (tự xưng người chuyển nhầm tiền qua điện thoại) khi không có bên thứ 3 làm chứng (đại diện ngân hàng hoặc cơ quan Công an). Không tự ý hoàn chuyển vào tài khoản khác với tài khoản ngân hàng đã "chuyển nhầm", phải chờ phía ngân hàng có phản hồi, giải quyết trước.

Khi nhận điện thoại lạ tự xưng ngân hàng hay tổ chức thì lấy lý do gọi lại sau và kiểm tra số điện thoại trên có đúng số điện thoại ngân hàng hay tổ chức đó. Để chắc chắn hơn, yêu cầu bên chuyển nhầm tiền cùng lên ngân hàng giải quyết.

Mạo danh ngân hàng cho vay

Tội phạm sử dụng fangage, website, Zalo có hình ảnh logo, phòng giao dịch, hội thảo tư vấn của các ngân hàng, nhân viên ngân hàng, để liên hệ giới thiệu các gói vay hoặc tiền gửi hấp dẫn giải ngân nhanh, thủ tục gọn. Sau đó, đối tượng yêu cầu khách hàng cần nộp một khoản phí chuyển Internet Banking vào tài khoản lừa đảo để được hưởng ưu đãi rồi chiếm đoạt tiền phí, sau đó chặn mọi liên lạc.

Cách phòng ngừa là lưu ý mọi khoản vay người dân nên liên hệ chi nhánh ngân hàng gần nhất nơi mình cư trú làm thủ tục vay, tuyệt đối không làm việc với người tự xưng nhân viên ngân hàng thông qua fangage, website, Zalo.

Hân Hân

Tin liên quan

Cùng chuyên mục

Hơn 23.000 tỷ đồng đầu tư hai tuyến cao tốc qua tỉnh Lạng Sơn

Hơn 23.000 tỷ đồng đầu tư hai tuyến cao tốc qua tỉnh Lạng Sơn

Hai tuyến cao tốc Hữu nghị - Chi Lăng và Đồng Đăng - Trà Lĩnh đã được Thủ tướng phê duyệt chủ trương đầu tư theo hình thức đối tác công tư với chiều dài 164km, tổng đầu tư 23.187 tỷ đồng.
Quận Thanh Xuân, TP Hà Nội: Công khai 703 đơn vị nợ tiền BHXH hơn 185 tỷ đồng

Quận Thanh Xuân, TP Hà Nội: Công khai 703 đơn vị nợ tiền BHXH hơn 185 tỷ đồng

Mới đây, UBND quận Thanh Xuân công khai 703 đơn vị nợ BHXH, BHYT, BHTN (tính đến tháng 4/2022) với số tiền hơn 185 tỷ đồng.
Hải Phòng: Động thổ dự án trung tâm thương mại hơn 6.000 tỷ đồng

Hải Phòng: Động thổ dự án trung tâm thương mại hơn 6.000 tỷ đồng

Ngày 14/5, UBND TP Hải Phòng và Công ty CP May – Diêm Sài Gòn đã tổ chức động thổ Dự án Tổ hợp trung tâm thương mại, vui chơi giải trí, khách sạn 5 sao và văn phòng cho thuê với tổng mức đầu tư hơn 6.000 tỷ đồng tại khu vực Chợ Sắt (phường Phan Bội Châu, quận Hồng Bàng, Hải Phòng).
Thị trường trái phiếu doanh nghiệp: "Siết" chứ không "bóp nghẹt"

Thị trường trái phiếu doanh nghiệp: "Siết" chứ không "bóp nghẹt"

Việc siết lại kỷ cương của thị trường trái phiếu doanh nghiệp là điều cần thiết để lành mạnh hoá thị trường tài chính. Tuy nhiên, làm thế nào để “siết” nhưng không “bóp nghẹt”?
Năm 2022, MB xác định tầm nhìn “Trở thành Doanh nghiệp số, Tập đoàn tài chính dẫn đầu”

Năm 2022, MB xác định tầm nhìn “Trở thành Doanh nghiệp số, Tập đoàn tài chính dẫn đầu”

Sáng ngày 25/4, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB) tổ chức thành công Đại hội đồng cổ đông thường niên (ĐHĐCĐ) 2022 với nhiều nội dung quan trọng được đệ trình và thông qua.

Tin khác

4 tháng đầu năm, gần 11 tỷ USD "chảy" vào Việt Nam

4 tháng đầu năm, gần 11 tỷ USD "chảy" vào Việt Nam
Các nhà đầu tư nước ngoài đã rót gần 11 tỷ USD đầu tư vào 44 tỉnh, thành phố trong 4 tháng qua.

Phê duyệt kế hoạch kinh doanh đường sắt, dự kiến lỗ 550 tỷ đồng

Phê duyệt kế hoạch kinh doanh đường sắt, dự kiến lỗ 550 tỷ đồng
Ủy ban Quản lý vốn nhà nước tại doanh nghiệp vừa phê duyệt kế hoạch sản xuất kinh doanh và đầu tư phát triển năm 2022 của Công ty mẹ - Tổng công ty Đường sắt Việt Nam (VNR).

Thông tin về việc hoàn trả tiền mua trái phiếu tại Tân Hoàng Minh

Thông tin về việc hoàn trả tiền mua trái phiếu tại Tân Hoàng Minh
Các nhà đầu tư có thể liên hệ với Cơ quan Cảnh sát điều tra, Bộ Công an (địa chỉ số 47 Phạm Văn Đồng, Mai Dịch, Cầu Giấy, Hà Nội, điện thoại: 0793.688.688/055.993.3333) để được giải quyết.

Biệt thự Hoài Đức tăng giá chóng mặt nhờ hàng tỷ USD đổ vào hạ tầng

Biệt thự Hoài Đức tăng giá chóng mặt nhờ hàng tỷ USD đổ vào hạ tầng
Theo các chuyên gia, phân khúc biệt thự sẽ tăng chóng mặt trong năm 2022 khi các thông tin về quy hoạch, hạ tầng được công bố, đặc biệt là các dự án nằm tại khu vực quy hoạch giao thông thuận tiện, hiện đại, nhiều công trình tiện ích lớn sắp đưa vào vận hành…

Rà soát tổng thể các hạng mục, đẩy nhanh tiến độ dự án sân bay Long Thành

Rà soát tổng thể các hạng mục, đẩy nhanh tiến độ dự án sân bay Long Thành
Văn phòng Bộ Giao thông vận tải vừa ban hành Thông báo số 88/TB-BGTVT về kết luận của Bộ trưởng Bộ Giao thông vận tải Nguyễn Văn Thể tại cuộc họp kiểm điểm tiến độ Dự án đầu tư xây dựng Cảng hàng không quốc tế Long Thành giai đoạn 1 diễn ra tại Hà Nội gần đây.

Công bố lỗ ròng hơn 340 tỷ đồng, cổ phiếu CII bất ngờ bị cắt margin trên sàn HOSE

Công bố lỗ ròng hơn 340 tỷ đồng, cổ phiếu CII bất ngờ bị cắt margin trên sàn HOSE
Sở Giao dịch Chứng khoán TP. Hồ Chí Minh (HOSE) vừa bổ sung cổ phiếu của Công ty Cổ phần Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật TP. Hồ Chí Minh (mã chứng khoán: CII) vào danh sách chứng khoán không đủ điều kiện giao dịch ký quỹ.
Xem thêm
Doanh nghiệp phải giải trình khi giá cổ phiếu tăng trần, giảm sàn liên tiếp

Doanh nghiệp phải giải trình khi giá cổ phiếu tăng trần, giảm sàn liên tiếp

Sở GDCK Hà Nội (HNX) yêu cầu các doanh nghiệp niêm yết, đăng ký giao dịch giải trình khi giá cổ phiếu tăng trần, giảm sàn 5 phiên liên tiếp trở lên.
Lùi thời gian điều chỉnh giá xăng

Lùi thời gian điều chỉnh giá xăng

Theo quy định, kỳ điều hành giá xăng dầu sẽ được giảm từ 15 ngày xuống còn 10 ngày, tức là mỗi tháng điều chỉnh ba lần. Theo đó, thời gian điều hành giá sẽ rơi vào các ngày mùng 1, ngày 11 và ngày 21 hàng tháng.
Phát hiện 550 đôi dép giả nhãn hiệu Nike tại "thủ phủ" hàng giả Thổ Tang

Phát hiện 550 đôi dép giả nhãn hiệu Nike tại "thủ phủ" hàng giả Thổ Tang

Đội Quản lý thị trường số 5, vừa phát hiện tạm giữ 550 đôi dép có dấu hiệu giả mạo nhãn hiệu nike, tại thủ phủ hàng giả thị trấn Thổ Tang, Vĩnh Tường, Vĩnh Phúc
Kiểm soát đặc biệt Công ty Chứng khoán Kenanga Việt Nam

Kiểm soát đặc biệt Công ty Chứng khoán Kenanga Việt Nam

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước vừa ban hành Quyết định số 326/QĐ-UBCK về việc đặt Công ty Cổ phần Chứng khoán Kenanga Việt Nam vào tình trạng kiểm soát đặc biệt. Thời hạn kiểm soát đặc biệt trong vòng 4 tháng, từ ngày 19/5 đến ngày 18/9.
Hoàng Anh Gia Lai bị phạt 3 tỉ đồng, đình chỉ giao dịch chứng khoán 5 tháng

Hoàng Anh Gia Lai bị phạt 3 tỉ đồng, đình chỉ giao dịch chứng khoán 5 tháng

Ngày 17/5, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước ban hành Quyết định số 305/QĐ-XPHC về việc xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty Cổ phần Hoàng Anh Gia Lai (địa chỉ: 15 Trường Chinh, phường Phù Đổng, TP. Pleiku, tỉnh Gia Lai.
Biệt thự Thảo Viên Villas - Tổ ấm viên mãn giữa “thiên đường xanh”

Biệt thự Thảo Viên Villas - Tổ ấm viên mãn giữa “thiên đường xanh”

Kiến tạo nên những “thiên đường xanh” đầy quyến rũ dành riêng cho các chủ nhân xứng tầm sẽ là nơi khởi nguồn cho những câu chuyện hạnh phúc gia đình đầy viên mãn tại Thảo Viên Villas.
Tổ chức hội đồng kiến trúc xem xét phương án quy hoạch, kiến trúc công trình 61 Trần Phú

Tổ chức hội đồng kiến trúc xem xét phương án quy hoạch, kiến trúc công trình 61 Trần Phú

UBND thành phố Hà Nội vừa có báo cáo Bộ Xây dựng về rà soát tổng mặt bằng và phương án kiến trúc công trình đa chức năng Postef, số 61 Trần Phú (phường Điện Biên, quận Ba Đình).
Tìm nhà phong cách chuẩn Nhật, khách mua chọn bến đỗ phía Tây Thủ đô

Tìm nhà phong cách chuẩn Nhật, khách mua chọn bến đỗ phía Tây Thủ đô

Sống phong cách Nhật cân bằng và tinh tế là xu hướng đang lên ngôi khi được nhiều gia đình chọn lựa. Tại phía Tây Hà Nội, toà tháp căn hộ The Sakura - SA3 (thuộc đại đô thị Vinhomes Smart City) tái hiện một xứ Phù Tang trọn vẹn, đang là “toạ độ vàng” của khách hàng muốn tìm kiếm một cuộc sống hưởng thụ giàu cảm xúc.
Giá bất động sản tăng, tỷ lệ nghịch với thanh khoản

Giá bất động sản tăng, tỷ lệ nghịch với thanh khoản

Ngay từ đầu năm 2022, mặc dù dịch bệnh vẫn diễn biến phức tạp nhưng thị trường bất động sản khá sôi động trên khắp các vùng miền, tạo sự hưng phấn cho cả doanh nghiệp lẫn nhà đầu tư.
Phiên bản di động