TP Hồ Chí Minh: 400 trăm triệu đồng chuyển khoản nhầm hay cố ý?

"Không biết chuyển khoản nhầm hay cố y, nhưng cần phải bình tĩnh để xử lý tình huống, với lại không phải tiền của mình, người ta chuyển nhầm thì mình chuyển lại thôi, nhưng phải chuyển đúng cách, đúng luật để tránh bị phiền phức về sau”, chi Dương chia sẻ.
TP Hồ Chí Minh: 400 trăm triệu đồng chuyển khoản nhầm hay cố ý?
Chị Nguyễn Thùy Dương chủ động liên hệ ngân hàng trả lại 400.000.000 đồng chuyển nhầm.

Mới đây, chị Nguyễn Thùy Dương, ngụ tại TP Hồ Chí Minh đã chủ động liên hệ với ngân hàng trả lại 400.000.000 đồng tự nhiên “rơi vào” tài khoản của chị dù chị Dương không giao dịch mua bán với ai cũng không biết người chuyển đến. Tuy nhiên, dù chuyển nhầm hay cố ý thì đây cũng là tình huống xử lý rất tỉnh táo và là bài học kinh nghiệm cho nhiều người nếu đang nhiên lại có tiền “rơi” vào tài khoản của mình.

Chia sẻ với phóng viên Tạp chí Người cao tuổi, Tạp chí Ngày mới online, chị Nguyễn Thùy Dương cho biết: Ngày 11/6, chị bất ngờ nhận được tin nhắn điện thoại tiền vào tài khoản được gửi từ hệ thống Ngân hàng ACB, với số tiền lên đến 400.000.000 đồng, điều ngạc nhiên là số tài khoản này chị mới mở tại ngân hàng ACB chưa có bất kỳ giao dịch nào, cũng chưa cung cấp số tài khoản này cho bất kỳ ai.

Tuy nhiên, khoảng 1 tiếng sau khi số tiền từ “trên trời” rơi vào tài khoản, thì chị nhận được tin nhắn từ một số điện thoại lạ với nội dung đòi chuyển ngược lại số tiền kia do chuyển nhầm, vừa đọc xong tin nhắn thì chị lại tiếp tục bị khủng bố bởi các cuộc điện thoại gọi yêu cầu gấp rút chuyển khoản trả lại số tiền 400.000.000 đồng vào số tài khoản mà họ cung cấp.

“Khi đó tôi nghi ngờ, điều gì đó bất thường từ số tiền và từ tin nhắn, những cuộc điện thoại hối thúc yêu cầu đòi chuyển lại liền số tiền kia? Nên tôi quyết định không chuyển khoản số tiền vào tài khoản cá nhân mà họ cung cấp”, chi Dương kể lại

TP Hồ Chí Minh: 400 trăm triệu đồng chuyển khoản nhầm hay cố ý?
Nội dung tin nhắn chuyển khoản "cháu gửi bác" rất đáng nghi ngờ.

Tiếp theo đó, để chủ động xác minh số tiền, chị Dương đã liên hệ với Ngân hàng ACB để trình bày sự việc và xác minh số tiền này, số tiền trên được chuyển khoản từ Ngân hàng Agribank chi nhánh 4, chủ tài khoản là ông N.V.N ngụ tại đường Quang Trung, phường 10, quận Gò Vấp, TP Hồ Chí Minh số tài khoản xxxxxxx999.999 chuyển 400.000.000 đồng đến chủ tài khoản là ông N.VL số tài khoản xxxx6688 (là số tài khoản của chị Dương tại ngân hàng ACB). Tuy nhiên việc muốn trả lại số tiền bất đắc dĩ thì phải có công văn từ ngân hàng bên người gửi đến ngân hàng ACB (ngân hàng của bên nhận) để xác nhận việc chuyển nhầm. Sau đó, chị Dương phải cầm văn bản này ra chi nhánh Ngân hàng ACB làm phiếu trả tiền, có sự chứng kiến và xác nhận của lãnh đạo ngân hàng. “Nhưng lưu ý để tránh phiền phức sau này, mình trả vào tài khoản ngân hàng của bên đã gửi nhầm để họ tự xử lý chứ không trả vào tài khoản cá nhân người gửi nhé, thực sự làm người tốt mà cũng phiền phức thật mất gần một ngày trời”, chi Dương dí dỏm cười.

Chuyển khoản nhầm hay có dấu hiệu lừa đảo?

Chị Dương cho biết, trao đổi với cán bộ ngân hàng họ kể, gần đây rất nhiều chuyện chuyển nhầm như vậy và có những vụ là lừa, các đối tượng cố ý chuyển nhầm tiền vào tài khoản, sau đó gọi điện thoại đòi tiền gốc và yêu cầu trả cả lãi. Cũng có vụ người nhận vội vàng chuyển lại tiền vào tài khoản cá nhân mà các đối tượng nhưng sau đó vẫn bị kiện đòi tiền.

“Hên là trước đó mình cũng bình tĩnh để xử lý tình huống, với lại không phải tiền của mình, người ta chuyển nhầm thì mình chuyển lại thôi, nhưng phải chuyển đúng cách, đúng luật để tránh bị phiền phức về sau”, chi Dương chia sẻ.

TP Hồ Chí Minh: 400 trăm triệu đồng chuyển khoản nhầm hay cố ý?
Trả tiền vào tài khoản ngân hàng chứ không trả tiền vào tài khoản các nhân người gửi nhầm sẽ tránh được phiền phức nếu có xảy ra về sau.

Trên thực tế, thời gian qua, cũng đã có rất nhiều nhóm đối tượng dùng chiêu lừa đảo này. Nếu cả tin, hấp tấp chuyển khoản trả tiền liền, sau đó chủ tài khoản sẽ xuất hiện và đòi khoản tiền chuyển nhầm cùng tiền lãi cắt cổ. Nếu không trả thì sẽ cho xã hội đen tới quấy phá vì có bằng chứng chuyển tiền với nội dung cho vay hoặc dữ dùm,…

Đại diện một chi nhánh ngân hàng cho biết, theo quy định của pháp luật, ngân hàng không được phép cung cấp thông tin của khách hàng cho người khác, ngoại trừ có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Việc người khác có được thông tin cá nhân (số điện thoại, số tài khoản ngân hàng...) của khách hàng và thực hiện chuyển khoản nhầm rồi yêu cầu chuyển trả là điều bất thường. Khách hàng gặp phải tình huống này cần liên lạc lại với chi nhánh ngân hàng mở tài khoản để được hỗ trợ xử lý và có thể báo với cơ quan công an gần nhất.

“Phía bên ngân hàng sẽ xác định được tài khoản chuyển đến và trả lại, thay vì khách tự chuyển vào tài khoản theo hướng dẫn của người điện thoại đến yêu cầu không đúng với số tài khoản chuyển đến. Chủ tài khoản không được thực hiện và làm theo bất cứ hướng dẫn nào qua điện thoại người tự xưng là người chuyển khoản nhầm hay tự xưng là nhân viên ngân hàng yêu cầu đăng nhập vào đường link để trả lại tiền chuyển nhầm. Thực tế, những đường link này là giả mạo ngân hàng để lấy cắp thông tin tài khoản của khách hàng, chiếm đoạt tiền trong tài khoản”, đại diện ngân hàng khuyến cáo.

Tuy nhiên, điều mà chị Dương thắc mắc ở đây là tại sao số tài khoản tôi mới mở ở chi nhánh ngân hàng ACB, chưa giao dịch với ai, cũng chưa cung cấp cho ai về số tài khoản này, vậy thông tin số điện thoại của chị Dương ở đâu ra mà người ta có để gọi cho chị Dương? “Tôi cũng đã thắc mắc điều này với phía ngân hàng, tuy nhiên vẫn chưa nhận được câu trả lời từ phía ngân hàng ACB”, chị Dương bức xúc.

Nguyễn Hải Linh

Tin liên quan

Cùng chuyên mục

Nhiều bất cập, mâu thuẫn trong văn bản của Chủ tịch UBND phường Hải Hòa cung cấp cho Tòa án!

Nhiều bất cập, mâu thuẫn trong văn bản của Chủ tịch UBND phường Hải Hòa cung cấp cho Tòa án!

Dư luận đang đặt ra nhiều dấu hỏi về tính khách quan và căn cứ pháp lí nào để ông Lê Trương Được, Chủ tịch UBND phường Hải Hòa ký Văn bản số 200/UBND-TP ngày 12/7/2021, gửi TAND tỉnh Thanh Hóa về cung cấp thông tin liên quan đến vụ kiện tranh chấp đất đai giữa ông Thông và vợ chồng ông Đức...
Thị xã Nghi Sơn, tỉnh Thanh Hóa: Cần làm rõ và xử lý nghiêm vụ “Lừa đảo” chiếm đoạt hàng tỷ đồng

Thị xã Nghi Sơn, tỉnh Thanh Hóa: Cần làm rõ và xử lý nghiêm vụ “Lừa đảo” chiếm đoạt hàng tỷ đồng

Nhiều hộ gia đình ở phường Hải Thanh, thị xã Nghi Sơn, tỉnh Thanh Hóa có đơn tố cáo, tố giác tội phạm tới Công an thị xã Nghi Sơn, Công an tỉnh Thanh Hóa và các cơ quan chức năng tỉnh Thanh Hóa về bà Nguyễn Thị Nguyên, ở tổ dân phố Quang Minh, phường Hải Thanh, thị xã Nghi Sơn có hành vi “lừa đảo” chiếm đoạt hàng tỷ đồng….
Dân bị "hành" vì trang trại nuôi heo gây ô nhiễm môi trường nghiêm trọng

Dân bị "hành" vì trang trại nuôi heo gây ô nhiễm môi trường nghiêm trọng

Trang trại nuôi heo Bảo Ngọc, tại buôn Jăng Pông, xã Ea Huar, huyện Buôn Đôn đang xả thải không qua xử lý vào đầu nguồn suối chảy qua buôn, bốc mùi hôi thối, nguồn nước bị ô nhiễm. Đã nhiều lần người dân phản ánh tới chính quyền và các cơ quan chức năng nhưng vẫn không được giải quyết...
Tài sản đang thuộc quyền sở hữu bỗng dưng bị tranh chấp vì cho người thân… ở nhờ?

Tài sản đang thuộc quyền sở hữu bỗng dưng bị tranh chấp vì cho người thân… ở nhờ?

Từ năm 2019 đến nay, UBND phường Nguyễn Trung Trực và UBND quận Ba Đình nhiều lần trả lại hồ sơ xin cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) cho gia đình ông Nguyễn Công Toàn đối với căn nhà số 63 phố Hàng Than, với lý do có đơn tranh chấp về quyền thừa kế của bà Nguyễn Thị Vân Anh – chị họ của ông Nguyễn Công Toàn. Đáng nói, đã hơn 2 năm trôi qua nhưng bà Vân Anh vẫn chưa cung cấp được bất kì giấy tờ nào chứng minh quyền sở hữu của bà đối với tài sản nêu trên; còn chính quyền địa phương vẫn từ chối cấp sổ đỏ cho gia đình ông Toàn...

Nhịp cầu bạn đọc

Tạp chí Người cao tuổi nhận được đơn của một số giáo viên trên địa bàn huyện Vĩnh Thuận, tỉnh Kiên Giang tố cáo sai phạm của ông Mai Văn Hùng, Hiệu trưởng Trường THCS Phong Đông, huyện Vĩnh Thuận.

Tin khác

TP Hồ Chí Minh: 400 trăm triệu đồng chuyển khoản nhầm hay cố ý?

TP Hồ Chí Minh: 400 trăm triệu đồng chuyển khoản nhầm hay cố ý?
"Không biết chuyển khoản nhầm hay cố y, nhưng cần phải bình tĩnh để xử lý tình huống, với lại không phải tiền của mình, người ta chuyển nhầm thì mình chuyển lại thôi, nhưng phải chuyển đúng cách, đúng luật để tránh bị phiền phức về sau”, chi Dương chia sẻ.

Thanh Hóa: Cận cảnh tuyến đường hơn 70 tỷ đồng chưa bàn giao đã hư hỏng nặng

Thanh Hóa: Cận cảnh tuyến đường hơn 70 tỷ đồng chưa bàn giao đã hư hỏng nặng
Dự án nâng cấp đường giao thông, từ xã Thúy Sơn đi xã Thạch Lập (huyện Ngọc Lặc, tỉnh Thanh Hóa) với nguồn vốn với 70 tỷ đồng vừa làm xong đã hư hỏng nặng.

Tổ chức Tôn giáo không làm lợi gì cho xã hôi, còn gây hại cho cộng đồng, có nên tồn tại?

Tổ chức Tôn giáo không làm lợi gì cho xã hôi, còn gây hại cho cộng đồng, có nên tồn tại?
Mấy ngày nay, tại TP Hồ Chí Minh nói chung, quận Gò Vấp nói riêng, các cấp chính quyền và ngành y tế chịu nhiều vất vả, tìm cách ngăn chặn và truy vết ổ dịch Covid -19 phát tán ra cộng đồng từ căn hộ của Mục sư Phương Văn Tân và vợ là Võ Xuân Loan, tại đường Nguyễn Văn Công, phường 3, quận Gò Vấp dùng để họp của tổ chức Hội Thánh Truyền giáo Phục Hưng, gây thiệt về hại kinh tế, sức khỏe cho cộng đồng, xáo trộn trong đời sống xã hội.

Mất tiền thật khi tham gia đầu tư tiền ảo vào Công ty Gbhub

Mất tiền thật khi tham gia đầu tư tiền ảo vào Công ty Gbhub
Trong đơn gửi Tạp chí Ngày mới online, anh N.C.D. cùng 8 “nhà đầu tư” khác phản ánh Công ty GBhub có dấu hiệu biến tướng đa cấp, dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng.

Cần làm rõ, kết luận hành vi có dấu hiệu lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản

Cần làm rõ, kết luận hành vi có dấu hiệu lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản
Bà Nguyễn Thị Phỉ, thường trú phường Nguyễn Cư Trinh, quận 1, TP Hồ Chí Minh, có đơn gửi các cơ quan ngôn luận (trong đó có Tạp chí Người cao tuổi), phản ánh bà Hoàng Thị Kim Thủy có hành vi thể hiện dấu hiệu lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản...

Lời kêu cứu thảm thiết của hai cụ già trên 90 tuổi !

Lời kêu cứu thảm thiết của hai cụ già trên 90 tuổi !
Cụ Lê Đình Nhạn và cụ Hồ Thị Lắm đều ở tuổi 90, trước đây cùng chung sống với con dâu là bà Đỗ Thị Mỹ, tại 209B Trần Hưng Đạo, TP Quy Nhơn, tỉnh Bình Định, ủy quyền cho bà Nhan Thị Hoa thường trú 260 Nguyễn Công Trứ, phường 6, TP Tuy Hòa, tỉnh Phú Yên, gửi đơn kêu cứu, phản ánh bị con dâu có hành vi thể hiện dấu hiệu ngược đãi; bản án đã có hiệu lực pháp luật, nhưng không được thi hành.
Xem thêm
Truy tố 10 bị can trong vụ cấp bằng giả tại Trường Đại học Đông Đô

Truy tố 10 bị can trong vụ cấp bằng giả tại Trường Đại học Đông Đô

Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao đã ra cáo trạng vụ án hình sự "Giả mạo trong công tác" xảy ra tại Trường Đại học Đông Đô liên quan ...
Nguyên Giám đốc Sở Kế hoạch và Đầu tư TP Hà Nội bị đề nghị xử lý vi phạm

Nguyên Giám đốc Sở Kế hoạch và Đầu tư TP Hà Nội bị đề nghị xử lý vi phạm

Cơ quan CSĐT Bộ Công an vừa ban hành Kết luận điều tra vụ án “Vi phạm quy định về đấu thầu gây hậu quả nghiêm trọng” xảy ra tại ...
Khởi tố ông Trần Văn Nam, nguyên Bí thư Tỉnh ủy Bình Dương

Khởi tố ông Trần Văn Nam, nguyên Bí thư Tỉnh ủy Bình Dương

Ngày 27/7/2021, Cơ quan Cảnh sát điều tra (Bộ Công an) đã ra các quyết định khởi tố bị can, Lệnh bắt bị can để tạm giam và Lệnh khám ...
Văn phòng Chính phủ có văn bản yêu cầu UBND tỉnh Kiên Giang báo cáo Thủ tướng Chính phủ trước ngày 15/8/2021

Văn phòng Chính phủ có văn bản yêu cầu UBND tỉnh Kiên Giang báo cáo Thủ tướng Chính phủ trước ngày 15/8/2021

Ngày 22/7/2021, Văn phòng Chính phủ ban hành Văn bản số 4953/VPCP chuyển đơn của bà Giang Lệ Phương đến Ủy ban nhân dân tỉnh Kiên Giang xem xét, giải ...
Nghi vấn làm giả hồ sơ để liên tiếp trúng thầu

Nghi vấn làm giả hồ sơ để liên tiếp trúng thầu

Vừa qua, Tạp chí Người cao tuổi nhận được phản ánh của bạn đọc về việc Công ty cổ phẩn sự kiện Cường An, địa chỉ số 613 đường Mê ...
Huyện Cầu Ngang, tỉnh Trà Vinh: Tiếng kêu oan … như xé lòng của một cựu Bí thư Huyện ủy!

Huyện Cầu Ngang, tỉnh Trà Vinh: Tiếng kêu oan … như xé lòng của một cựu Bí thư Huyện ủy!

Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao ra Kháng nghị giám đốc thẩm khẳng định: “Việc điều tra, truy tố, xét xử vụ án phiến diện, không đầy đủ và ...
Làm thế nào tránh "sập bẫy" hợp đồng giả cách?

Làm thế nào tránh "sập bẫy" hợp đồng giả cách?

Thời gian gần đây, nhiều người dân đã "ngậm trái đắng" khi thực hiện "hợp đồng giả cách" để che giấu bản chất của giao dịch dân sự vay tiền. ...
Thủ tục cấp lại sổ đỏ

Thủ tục cấp lại sổ đỏ

Hộ gia đình và cá nhân, cộng đồng dân cư phải khai báo với UBND cấp xã nơi có đất về việc bị mất giấy chứng nhận, giấy chứng nhận ...
Công khai tiền, hàng cứu trợ Nhân dân khắc phục khó khăn do thiên tai

Công khai tiền, hàng cứu trợ Nhân dân khắc phục khó khăn do thiên tai

Về vận động, tiếp nhận, phân phối và sử dụng các nguồn đóng góp tự nguyện hỗ trợ Nhân dân khắc phục khó khăn do thiên tai, hỏa hoạn, sự ...
Phiên bản di động