Cảnh giác trước những lời mời gọi để kí kết “hợp đồng góp vốn”

Dựng vỏ bọc doanh nghiệp để tạo lòng tin

Cơ quan Cảnh sát điều tra (Phòng Cảnh sát kinh tế) Công an tỉnh Bắc Ninh vừa khởi tố vụ án, khởi tố 4 bị can về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản gồm: Lê Thị Kim Nhung (SN 1983, HKTT tại Chung cư Quang Minh, phường Bắc Giang, hiện ở tại đường Huỳnh Thúc Kháng 2, phường Tân Tiến, tỉnh Bắc Ninh) cùng 3 người thân gồm: Lê Thế Chín (SN 1980, ở tổ dân phố Tân Sơn 1, phường Yên Dũng, tỉnh Bắc Ninh, là anh trai); Ngô Tiến Tiếp (SN 1983, ở khu Tiên Xá, phường Hạp Lĩnh, tỉnh Bắc Ninh - là bạn trai) và Hoàng Thị Tuyên (SN 1984, ở tổ dân phố Nam Phú, phường Tân Tiến, tỉnh Bắc Ninh - là kế toán công ty).

Theo kết quả điều tra ban đầu, năm 2017, Lê Thị Kim Nhung thành lập Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ HN Vina hoạt động trong lĩnh vực cung ứng lao động và dịch vụ visa. Sau giai đoạn ảnh hưởng của dịch COVID-19, doanh nghiệp gặp khó khăn, nợ thuế khoảng 15 tỷ đồng, không còn khả năng duy trì hoạt động.

Ban chuyên án khám xét tại trụ sở Công ty Cổ phần Đầu tư và Dịch vụ quốc tế Minh An.

Dù vậy, thay vì khắc phục khó khăn, Nhung cùng Ngô Tiến Tiếp thuê địa điểm mở văn phòng, duy trì biển hiệu công ty nhằm tạo hình ảnh doanh nghiệp vẫn hoạt động bình thường để kêu gọi người dân góp vốn. Các đối tượng đưa ra nhiều hợp đồng góp vốn với nội dung được xác định là không đúng sự thật, giới thiệu doanh nghiệp đang đầu tư vào bất động sản, tài chính, cung ứng lao động... đồng thời cam kết mức lợi nhuận cao từ 10 - 20%/tháng, bảo đảm hoàn vốn, không rủi ro và có thể rút tiền sau khi báo trước vài ngày.

Theo cơ quan điều tra, Hoàng Thị Tuyên trực tiếp soạn thảo hợp đồng; Lê Thế Chín tìm kiếm khách hàng, tư vấn các gói góp vốn. Sau khi nhận tiền từ nhà đầu tư, toàn bộ nguồn vốn được chuyển cho Lê Thị Kim Nhung quản lý.

Kết quả điều tra bước đầu cho thấy, trái với những cam kết đưa ra, phần lớn số tiền huy động được không được sử dụng để mở rộng hoạt động doanh nghiệp mà chủ yếu được Lê Thị Kim Nhung và Ngô Tiến Tiếp đưa vào giao dịch trên sàn ngoại hối Exness. Khi việc đầu tư liên tục thua lỗ, các đối tượng tiếp tục huy động tiền của người tham gia sau để chi trả lợi nhuận cho người góp vốn trước, đồng thời duy trì dòng tiền cho hoạt động đầu tư. Quá trình khám xét nơi ở và nơi làm việc của đối tượng cầm đầu, lực lượng chức năng đã thu giữ 1.874 hợp đồng góp vốn cùng nhiều tài liệu, phương tiện phục vụ điều tra.

Bước đầu, cơ quan điều tra xác định từ tháng 8/2024 đến khi vụ án bị phát hiện, nhóm đối tượng đã huy động khoảng 600 tỷ đồng của hơn 200 cá nhân. Trong đó, hơn 100 tỷ đồng đã được chi trả dưới hình thức tất toán hoặc trả lợi nhuận. Tuy nhiên, đến nay vẫn còn 141 khách hàng chưa được hoàn trả với tổng số tiền khoảng 474 tỷ đồng.

Theo Trung tá Nguyễn Trọng Trung, Phó Trưởng phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Bắc Ninh, nhiều bị hại không chỉ tham gia một hợp đồng mà liên tục tái đầu tư sau khi nhận được lợi nhuận ở những lần đầu. Có trường hợp ký tới 30 hợp đồng góp vốn; nhiều người đầu tư từ vài chục triệu đồng đến hàng tỷ đồng, thậm chí hơn 10 tỷ đồng. Số tiền đầu tư càng lớn thì mức lợi nhuận được hứa hẹn càng cao.

Đáng chú ý, không ít người sau khi nhận được lợi nhuận ban đầu đã tiếp tục vay mượn hoặc huy động thêm tiền từ người thân, bạn bè để tham gia đầu tư. Vì vậy, thiệt hại không chỉ dừng lại ở một cá nhân mà còn ảnh hưởng đến kinh tế gia đình, làm phát sinh nhiều hệ lụy trong các mối quan hệ xã hội.

Các đối tượng Lê Thị Kim Nhung, Hoàng Thị Tuyên, Ngô Tiến Tiếp và Lê Thế Chín (từ trên xuống dưới, từ trái qua phải)

Cảnh giác trước những lời mời gọi “lãi cao, không rủi ro”

Vụ án tại Bắc Ninh thêm một lần gióng lên hồi chuông cảnh báo về các hình thức huy động vốn trá hình đang ngày càng tinh vi. Thay vì những lời chào mời đơn giản, các đối tượng thường núp bóng doanh nghiệp, xây dựng hình ảnh hoạt động chuyên nghiệp, sử dụng hợp đồng được chuẩn bị bài bản để tạo lòng tin. Từ đó, đánh vào tâm lý muốn bảo toàn vốn nhưng vẫn thu được lợi nhuận cao của nhiều người.

Trong hoạt động đầu tư, lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro. Vì vậy, những lời hứa hẹn như “lãi suất cao”, “cam kết sinh lời”, “an toàn tuyệt đối” hay “không thể thua lỗ” cần được xem xét hết sức thận trọng. Thực tế cho thấy, không ít người đã đặt niềm tin vào các bản hợp đồng mà chưa tìm hiểu đầy đủ về năng lực tài chính của doanh nghiệp, tính khả thi của dự án cũng như cơ sở pháp lý của hoạt động huy động vốn.

Đối với NCT, nguy cơ trở thành mục tiêu của các đối tượng lừa đảo càng lớn hơn khi nhiều người có khoản tiền tích lũy sau nhiều năm lao động và mong muốn tìm kiếm kênh đầu tư an toàn để tăng thêm thu nhập. Lợi dụng tâm lý này, các đối tượng thường tiếp cận thông qua người quen, bạn bè hoặc các mối quan hệ xã hội nhằm tạo sự tin tưởng.

Pháp luật nghiêm cấm hành vi sử dụng thủ đoạn gian dối để huy động vốn, chiếm đoạt tài sản của người khác. Khi phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ bị lừa đảo, người dân cần lưu giữ đầy đủ tài liệu, chứng cứ liên quan và kịp thời trình báo cơ quan chức năng để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình.

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bắc Ninh đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò của các cá nhân có liên quan. Đồng thời, cơ quan điều tra đề nghị những người bị hại hoặc người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan chủ động cung cấp thông tin, tài liệu để phục vụ quá trình giải quyết vụ án theo quy định của pháp luật.