Ngân hàng Nhà nước yêu cầu chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo

Ảnh minh hoạ

Theo Thông tư 09, đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin báo cáo với cơ quan chức năng giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương. Trong trường hợp giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử ở ngoài lãnh thổ Việt Nam có giá trị giao dịch từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Tổ chức cung cấp dịch vụ phải báo cáo cụ thể tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch, địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền. Đối với khách hàng chuyển tiền, phải cung cấp thông tin về họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số CMND hoặc số CCCD hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch)…

Đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính thì không phải báo cáo.

Thông tư này cũng quy định về tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo; quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo; chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ; giao dịch chuyển tiền điện tử; chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử; hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử.

Theo Ngân hàng Nhà nước, việc xây dựng quyết định nhằm hướng dẫn chi tiết mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền; phù hợp với các yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện; nâng cao hiệu quả công tác đấu tranh phòng chống tội phạm rửa tiền và công tác phòng chống tội phạm.

Giá xăng tăng thêm hơn 1.100 đồng/lít Từ 15h hôm nay 1/8, liên Bộ Tài chính - Công thương tiếp tục điều chỉnh giá bán lẻ xăng dầu trong nước theo chu ...

Ban Tổ chức Trung ương chuyển đơn tố cáo của dân đến Ban Chỉ đạo phòng, chống tham nhũng, tiêu cực tỉnh Long An xem xét Dự án Cụm công nghiệp (CCN) Nhựt Chánh II, ở huyện Bến Lức, tỉnh Long An có dấu hiệu làm trái, gây thiệt hại hơn ...

Cấp Bằng "Tổ quốc ghi công" cho 3 chiến sĩ CSGT hy sinh khi làm nhiệm vụ tại đèo Bảo Lộc Phó Thủ tướng Trần Lưu Quang vừa ký Quyết định số 900/QĐ-TTg ngày 31/7/2023 của Thủ tướng Chính phủ cấp Bằng "Tổ quốc ghi công" ...