Lợi dụng chính sách vay tín chấp, chiếm đoạt 2,4 tỉ đồng của ngân hàng

Nguyễn Thị Tân (31 tuổi, quận Tây Hồ, Hà Nội) cựu cộng tác viên của Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng - VPBank bị cáo buộc làm giả hồ sơ để vay tiền rồi chiếm đoạt.

Viện KSND TP.Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố Nguyễn Thị Tân về 2 tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

Tân là đối tượng đã lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt hàng tỉ đồng.

Theo cáo buộc, Tân làm cộng tác viên của VPBank từ tháng 1-9.2014, có nhiệm vụ tư vấn và hướng dẫn khách hàng vay tín chấp tại ngân hàng này.

Sau khi không làm cộng tác viên, tháng 1.2016, Tân sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ mở thẻ tín dụng khoản vay 300 triệu đồng tại ngân hàng VPBank.

Tháng 3.2016, Tân tiếp tục sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ vay thấu chi khoản vay 44 triệu đồng. Hiện cả hai khoản vay này Tân đều chưa tất toán.

Trong khoảng thời gian từ tháng 7-8.2017, lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng VPBank, Tân đã thuê một đối tượng lên là Tỉnh làm giả chứng minh thư nhân dân, sổ hộ khẩu... mang tên Nguyễn Thị Yến.

Tân đã trực tiếp viết và ký phần nội dung cam kết giả khách hàng Nguyễn Thị Yến trên Giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản đảm bảo; mở và sử dụng tài khoản thanh toán trong hồ sơ của khách hàng để làm thủ tục vay, rồi chiếm đoạt tiền của ngân hàng VPBank.

Tân và đối tượng Tỉnh bàn bạc thống nhất, sau khi được giải ngân, toàn bộ số tiền được chuyển vào các tài khoản giả mạo mở tại ngân hàng VPBank với nội dung “thanh toán tiền hàng, mua đồ…” để tránh bị phát hiện.

Cơ quan công tố cáo buộc, Tân đã làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn. Sau khi ngân hàng giải ngân, Tân đã chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo và chuyển đến tài khoản khác.

Hành vi của Tân bị điều tra khi ngân hàng trên tố cáo cô ta có hành vi sử dụng giấy tờ giả để làm hồ sơ vay tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền vay.

Tổng số tiền Tân đã chiếm đoạt là gần 2,4 tỉ đồng cùng với tiền lãi là gần 1,9 tỉ đồng.

Theo cáo trạng, một số cán bộ ngân hàng tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn của khách hàng giả mạo, song cơ quan điều tra không đủ căn cứ xử lý hình sự.

Đối với một nhân viên tín dụng ngân hàng VPBank, chi nhánh Ba Đình, đã tiếp nhận 26 hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo có dấu hiệu đồng phạm với Tân và đồng bọn trong việc làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Song người này được xác định "bỏ trốn khỏi địa phương" nên cơ quan công an đã tách rút tài liệu để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau.

Với đối tượng tên Tỉnh, quá trình điều tra, công an chưa xác định được nhân thân, lai lịch nên đã tách rút tài liệu để làm rõ sau.

Công ty Đông Mê Kông thế chấp 22.931 m2 đất cho VPBank khi chưa được cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất Công ty Đông Mê Kông thế chấp 22.931 m2 đất cho VPBank khi chưa được cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất

Dù chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất nhưng Công ty Đông Mê Kông đã thế chấp ...

Đạt 92% kế hoạch cả năm, nợ xấu VPBank vẫn vượt 10.000 tỷ đồng Đạt 92% kế hoạch cả năm, nợ xấu VPBank vẫn vượt 10.000 tỷ đồng

Dù sau 9 tháng đầu năm 2020, Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank - mã chứng khoán VPB) đã hoàn ...

Lừa chiếm đoạt gần 3 tỷ đồng, cựu nhân viên Ngân hàng VPBank Hà Tĩnh bị khởi tố Lừa chiếm đoạt gần 3 tỷ đồng, cựu nhân viên Ngân hàng VPBank Hà Tĩnh bị khởi tố

Lợi dụng vị trí công việc là nhân viên Phòng Kinh doanh VPBank Chi nhánh Hà Tĩnh, Vân đã lừa đảo chiếm đoạt của các bị ...

Dư địa tăng trưởng VPBank trông vào đâu? Dư địa tăng trưởng VPBank trông vào đâu?

Nhận thấy dư địa tăng trưởng của gà vàng FeCredit không còn nhiều, Vpbank đang tính chuyển hướng sang trái phiếu, chứng khoán,…Nhưng đây lại ...

Theo Lao Động

Tin liên quan

Cùng chuyên mục

Tỉnh An Giang: Làm tốt công tác phòng chống dịch Covid-19, tiếp tục phát triển kinh tế - xã hội năm 2021

Tỉnh An Giang: Làm tốt công tác phòng chống dịch Covid-19, tiếp tục phát triển kinh tế - xã hội năm 2021

Theo Nghị quyết số 23/NQ-HĐND ngày 11/12/2019 về những nhiệm vụ, giải pháp chủ yếu thực hiện kế hoạch phát triển kinh tế - xã hội năm 2020, mặc dù bị ảnh hưởng nghiêm trọng của đại dịch Covid-19, tỉnh An Giang đã thực hiện đạt và vượt 9/13 chỉ tiêu, tương đương đạt 9,23% chỉ tiêu.
Hà Nội: Thu giữ hơn 5 tấn dầu gội nhập lậu chuẩn bị tuồn đi tiêu thụ dịp Tết

Hà Nội: Thu giữ hơn 5 tấn dầu gội nhập lậu chuẩn bị tuồn đi tiêu thụ dịp Tết

Hơn 5 tấn dầu gội đầu không hóa đơn chứng từ đang trong quá trình tập kết để đưa vào các tỉnh miền trong tiêu thụ dịp Tết Nguyên đán Tân Sửu 2021, được lực lượng chức năng phát hiện, ngăn chặn kịp thời.
Trời rét, nhiều người cao tuổi nhập viện trong tình trạng suy hô hấp

Trời rét, nhiều người cao tuổi nhập viện trong tình trạng suy hô hấp

Theo lời khuyên từ bác sĩ, để đảm bảo sức khỏe trong những ngày rét đậm, rét hại người cao tuổi nên hạn chế ra ngoài và luôn đảm bảo cơ thể được giữ ấm. Đặc biệt, cần duy trì chế độ vệ sinh họng, vệ sinh môi trường sạch sẽ, tránh bụi bặm trong nhà.
Kẻ mang lệnh truy nã đặc biệt 'sa lưới'

Kẻ mang lệnh truy nã đặc biệt 'sa lưới'

Đàm Quang Chiến (21 tuổi, ở thị xã Quảng Yên, Quảng Ninh) bị cảnh sát bắt giữ khi trở lại địa phương sau thời gian lẫn trốn. 9X có lệnh truy nã đặc biệt về tội tội cố ý gây thương tích.
Thu giữ gần 900 cây thuốc lá ngoại nhập lậu ở Quảng Ninh

Thu giữ gần 900 cây thuốc lá ngoại nhập lậu ở Quảng Ninh

Công an TP Móng Cái vừa phát hiện, thu giữ số lượng lớn thuốc lá nhập lậu, đồng thời tạm giữ hình sự 4 người liên quan.

Tin khác

Tài xế cầm kiếm đuổi chém nhau gây náo loạn tại TP Hồ Chí Minh

Tài xế cầm kiếm đuổi chém nhau gây náo loạn tại TP Hồ Chí Minh
Do bị đánh chảy máu đầu, tài xế ô tô đã mở cốp xe lấy cây kiếm dài hơn 20cm đuổi chém tài xế xe tải gây náo loạn đường phố TP Hồ Chí Minh.

Tiểu đoàn Cơ động bắt giữ số lượng pháo nổ lớn nhất từ trước tới nay.

Tiểu đoàn Cơ động bắt giữ số lượng pháo nổ lớn nhất từ trước tới nay.
Vào lúc 10 giờ ngày 15/1, tại km 285 quốc lộ 1A địa phận thị xã Bỉm Sơn, tỉnh Thanh Hóa. Tổ công tác thuộc Tiểu đoàn Cơ động Công an Thanh Hóa, do đông chí Thượng tá Lê Văn Tiên chỉ đạo dừng khám phương tiện xe khách mang biển kiểm soát 15B- 03880 chạy hướng Quảng Ninh – Thanh Hóa, do lái xe Nguyễn Văn Đức sinh năm 1986, trú quán tại Kiến An, Hải Phòng điều khiển. Tại đây, Thiếu tá Nguyễn Văn Thành và cán bộ, chiến sĩ Cơ dộng đã thực hiện khám xét và phát hiện trên xe chở hàng cấm với số lượng lớn pháo nổ có xuất xứ từ Trung Quốc.

Thu giữ 7 thùng chứa hàng trăm bệ pháo hoa nổ trên tuyến đường Lạng Sơn - Hà Nội

Thu giữ 7 thùng chứa hàng trăm bệ pháo hoa nổ trên tuyến đường Lạng Sơn - Hà Nội
Theo khai nhận ban đầu, đối tượng Nguyễn Quang Huy và Nguyễn Văn Dũng mua số pháo hoa trên tại Lạng Sơn để mang về Hà Nội tiêu thụ.

Khởi tố vụ đổ máy ép cọc làm 4 trẻ em thương vong ở Bắc Ninh

Khởi tố vụ đổ máy ép cọc làm 4 trẻ em thương vong ở Bắc Ninh
Công an huyện Lương Tài, tỉnh Bắc Ninh vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can để làm rõ sự việc máy ép cọc đổ làm 4 trẻ em thương vong xảy ra ngày 5/1/2021.

Tỉnh Đồng Tháp: Giữ vững ổn định phát triển kinh tế - xã hội

Tỉnh Đồng Tháp: Giữ vững ổn định phát triển kinh tế - xã hội
Từ đầu năm 2020, dịch Covid-19 đã xảy ra trên toàn thế giới và trong nước Việt Nam. Khủng hoảng kinh tế đã tác động đến mọi hoạt động của nền kinh tế, tốc độ tăng trưởng của tỉnh Đồng Tháp tuy có xu hướng chậm lại, vẫn được duy trì tăng trưởng dương trên cả 3 lĩnh vực, đứng thứ 3 các tỉnh trong Vùng Đồng bằng sông Cửu Long.

Thời tiết cả nước 10 ngày tới ra sao?

Thời tiết cả nước 10 ngày tới ra sao?
Tại miền Bắc từ đêm 14/1 đến 16/1 đêm không mưa, ngày nắng, sáng sớm có sương mù, trời rét. Từ ngày 16-17/1, trời rét đậm, rét hại. Trong khi đó, khu vực Nam Bộ từ 14-19/1, đêm và sáng sớm trời lạnh.
Xem thêm
Lịch nghỉ Tết Nguyên đán Tân Sửu 2021 của học sinh Hà Nội

Lịch nghỉ Tết Nguyên đán Tân Sửu 2021 của học sinh Hà Nội

Theo nội dung văn bản của Sở Giáo dục và Đào tạo Hà Nội, học sinh các trường trên địa bàn TP Hà Nội sẽ nghỉ Tết Nguyên đán Tân ...
Trường Đại học Y khoa Phạm Ngọc Thạch đón nhận danh hiệu Anh hùng Lao động thời kỳ đổi mới

Trường Đại học Y khoa Phạm Ngọc Thạch đón nhận danh hiệu Anh hùng Lao động thời kỳ đổi mới

Ngày 30/12, Trường Đại học Y khoa Phạm Ngọc Thạch tổ chức lễ đón nhận danh hiệu Anh hùng Lao động thời kỳ đổi mới. Nhân dịp này Trường đón ...
Chủ tịch tỉnh Đắk Nông chỉ đạo khẩn vụ cổng trường đè chết học sinh

Chủ tịch tỉnh Đắk Nông chỉ đạo khẩn vụ cổng trường đè chết học sinh

Liên quan đến vụ cổng trường đổ sập đè chết một học sinh, Chủ tịch tỉnh Đắk Nông đã chỉ đạo cơ quan chức năng khẩn trường điều tra làm ...
Tỉnh Thanh Hóa: Thêm 2 ca ghép thận đặc biệt khó được thực hiện thành công

Tỉnh Thanh Hóa: Thêm 2 ca ghép thận đặc biệt khó được thực hiện thành công

Ngày 26/11/2020, Bệnh viện Đa khoa tỉnh Thanh Hóa tiếp tục thực hiện thành công cùng lúc hai cặp ghép thận đặc biệt khó: một cặp người nhận có hiệu ...
Tấm lòng của HAI đối với người cao tuổi

Tấm lòng của HAI đối với người cao tuổi

Tổ chức Hỗ trợ NCT Quốc tế tại Việt Nam (HAI) vừa trao 2 gói hỗ trợ trị giá 213 triệu đồng cho Hội NCT các tỉnh Thừa Thiên Huế ...
Chuyện tình của ông lão “nhặt” vợ

Chuyện tình của ông lão “nhặt” vợ

Mái ấm của hai người vô gia cư chỉ là chiếc thuyền nhỏ lênh đênh trên dòng sông Hồng, nhưng lại là mơ ước của bao người. Ông Nguyễn Văn ...
Phiên bản di động