Lợi dụng chính sách vay tín chấp, chiếm đoạt 2,4 tỉ đồng của ngân hàng

Nguyễn Thị Tân (31 tuổi, quận Tây Hồ, Hà Nội) cựu cộng tác viên của Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng - VPBank bị cáo buộc làm giả hồ sơ để vay tiền rồi chiếm đoạt.

Viện KSND TP.Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố Nguyễn Thị Tân về 2 tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

Tân là đối tượng đã lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt hàng tỉ đồng.

Theo cáo buộc, Tân làm cộng tác viên của VPBank từ tháng 1-9.2014, có nhiệm vụ tư vấn và hướng dẫn khách hàng vay tín chấp tại ngân hàng này.

Sau khi không làm cộng tác viên, tháng 1.2016, Tân sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ mở thẻ tín dụng khoản vay 300 triệu đồng tại ngân hàng VPBank.

Tháng 3.2016, Tân tiếp tục sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ vay thấu chi khoản vay 44 triệu đồng. Hiện cả hai khoản vay này Tân đều chưa tất toán.

Trong khoảng thời gian từ tháng 7-8.2017, lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng VPBank, Tân đã thuê một đối tượng lên là Tỉnh làm giả chứng minh thư nhân dân, sổ hộ khẩu... mang tên Nguyễn Thị Yến.

Tân đã trực tiếp viết và ký phần nội dung cam kết giả khách hàng Nguyễn Thị Yến trên Giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản đảm bảo; mở và sử dụng tài khoản thanh toán trong hồ sơ của khách hàng để làm thủ tục vay, rồi chiếm đoạt tiền của ngân hàng VPBank.

Tân và đối tượng Tỉnh bàn bạc thống nhất, sau khi được giải ngân, toàn bộ số tiền được chuyển vào các tài khoản giả mạo mở tại ngân hàng VPBank với nội dung “thanh toán tiền hàng, mua đồ…” để tránh bị phát hiện.

Cơ quan công tố cáo buộc, Tân đã làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn. Sau khi ngân hàng giải ngân, Tân đã chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo và chuyển đến tài khoản khác.

Hành vi của Tân bị điều tra khi ngân hàng trên tố cáo cô ta có hành vi sử dụng giấy tờ giả để làm hồ sơ vay tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền vay.

Tổng số tiền Tân đã chiếm đoạt là gần 2,4 tỉ đồng cùng với tiền lãi là gần 1,9 tỉ đồng.

Theo cáo trạng, một số cán bộ ngân hàng tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn của khách hàng giả mạo, song cơ quan điều tra không đủ căn cứ xử lý hình sự.

Đối với một nhân viên tín dụng ngân hàng VPBank, chi nhánh Ba Đình, đã tiếp nhận 26 hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo có dấu hiệu đồng phạm với Tân và đồng bọn trong việc làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Song người này được xác định "bỏ trốn khỏi địa phương" nên cơ quan công an đã tách rút tài liệu để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau.

Với đối tượng tên Tỉnh, quá trình điều tra, công an chưa xác định được nhân thân, lai lịch nên đã tách rút tài liệu để làm rõ sau.

Công ty Đông Mê Kông thế chấp 22.931 m2 đất cho VPBank khi chưa được cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất Công ty Đông Mê Kông thế chấp 22.931 m2 đất cho VPBank khi chưa được cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất

Dù chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất nhưng Công ty Đông Mê Kông đã thế chấp ...

Đạt 92% kế hoạch cả năm, nợ xấu VPBank vẫn vượt 10.000 tỷ đồng Đạt 92% kế hoạch cả năm, nợ xấu VPBank vẫn vượt 10.000 tỷ đồng

Dù sau 9 tháng đầu năm 2020, Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank - mã chứng khoán VPB) đã hoàn ...

Lừa chiếm đoạt gần 3 tỷ đồng, cựu nhân viên Ngân hàng VPBank Hà Tĩnh bị khởi tố Lừa chiếm đoạt gần 3 tỷ đồng, cựu nhân viên Ngân hàng VPBank Hà Tĩnh bị khởi tố

Lợi dụng vị trí công việc là nhân viên Phòng Kinh doanh VPBank Chi nhánh Hà Tĩnh, Vân đã lừa đảo chiếm đoạt của các bị ...

Dư địa tăng trưởng VPBank trông vào đâu? Dư địa tăng trưởng VPBank trông vào đâu?

Nhận thấy dư địa tăng trưởng của gà vàng FeCredit không còn nhiều, Vpbank đang tính chuyển hướng sang trái phiếu, chứng khoán,…Nhưng đây lại ...

Theo Lao Động

Tin liên quan

Cùng chuyên mục

Khởi tố, bắt tạm giam Giám đốc Bệnh viện Giao thông vận tải Yên Bái

Khởi tố, bắt tạm giam Giám đốc Bệnh viện Giao thông vận tải Yên Bái

Cơ quan Cảnh sát Điều tra, Công an tỉnh Yên Bái đã khởi tố, bắt tạm giam đối với ông Nguyễn Văn Giang (sinh năm 1964), Giám đốc Bệnh viện Giao thông vận tải Yên Bái về tội “Gian lận bảo hiểm y tế” theo quy định tại Điều 215, Bộ luật Hình sự.
Đợt nắng nóng ở Bắc Bộ, Trung Bộ sẽ kéo dài đến bao giờ?

Đợt nắng nóng ở Bắc Bộ, Trung Bộ sẽ kéo dài đến bao giờ?

Theo cơ quan khí tượng thủy văn, đợt nắng nóng ở Bắc Bộ có khả năng kéo dài đến ngày 21/6, ở khu vực Trung Bộ có khả năng kéo dài hơn.
TP Hồ Chí Minh: 400 trăm triệu đồng chuyển khoản nhầm hay cố ý?

TP Hồ Chí Minh: 400 trăm triệu đồng chuyển khoản nhầm hay cố ý?

"Không biết chuyển khoản nhầm hay cố y, nhưng cần phải bình tĩnh để xử lý tình huống, với lại không phải tiền của mình, người ta chuyển nhầm thì mình chuyển lại thôi, nhưng phải chuyển đúng cách, đúng luật để tránh bị phiền phức về sau”, chi Dương chia sẻ.
Bắt giữ 9 đối tượng tổ chức sử dụng trái phép ma túy tại quán Karaoke

Bắt giữ 9 đối tượng tổ chức sử dụng trái phép ma túy tại quán Karaoke

Mới đây, tại quán Karaoke Sông Yên, thuộc tiểu khu Bắc Giang, thị trấn Nông Cống, huyện Nông Cống, Đội CSĐT tội phạm về ma túy Công an huyện Nông Cống đã bắt quả tang 9 đối tượng đang có hành vi tổ chức, sử dụng trái phép chất ma túy ...
Thót tim cảnh cánh cổng đổ sập xuống hai bé gái

Thót tim cảnh cánh cổng đổ sập xuống hai bé gái

Rất may mắn khi cánh cổng đổ xuống bị chặn lại bởi chiếc bàn đá giúp hai em bé thoát nạn.

Tin khác

Triệt phá băng nhóm tổ chức cá độ bóng đá quy mô hơn 1.500 tỷ đồng

Triệt phá băng nhóm tổ chức cá độ bóng đá quy mô hơn 1.500 tỷ đồng
Chỉ riêng giải EURO 2020 đang diễn ra, đối tượng cầm đầu băng nhóm quản lý 6 cổng master với hơn 200.000 điểm (tương đương khoảng 2 tỷ đồng) giao cho các đại lý cấp dưới quản lý điều hành.

Nắng nóng 40 độ C, gay gắt kéo dài ở Bắc bộ

Nắng nóng 40 độ C, gay gắt kéo dài ở Bắc bộ
Từ ngày 16/6, nắng nóng sẽ xảy ra trên diện rộng ở Bắc bộ và Trung bộ, có nơi nắng nóng gay gắt với nhiệt độ cao nhất phổ biến 35-38 độ C.

Cháy phòng trà ở Nghệ An, 6 người tử vong

Cháy phòng trà ở Nghệ An, 6 người tử vong
Một phòng trà lớn ở TP Vinh, Nghệ An bất ngờ phát hỏa trong đêm. Vụ hỏa hoạn khiến ít nhất 6 người tử vong.

Hà Tĩnh tiếp tục ghi nhận thêm 6 ca dương tính với SARS-CoV-2

Hà Tĩnh tiếp tục ghi nhận thêm 6 ca dương tính với SARS-CoV-2
Sáu trường hợp dương tính với SARS-CoV-2 tại Hà Tĩnh đều được cách ly tập trung trước đó. Những người này có địa chỉ tại huyện Nghi Xuân, Thạch Hà, TP Hà Tĩnh và Hương Sơn.

Hà Tĩnh: Khởi tố vụ án hình sự làm lây lan dịch bệnh ở huyện Hương Sơn

Hà Tĩnh: Khởi tố vụ án hình sự làm lây lan dịch bệnh ở huyện Hương Sơn
Công an huyện Hương Sơn, Hà Tĩnh ngày 14/6 đã ra Quyết định số 33, khởi tố vụ án hình sự về tội “Làm lây lan dịch bệnh truyền nhiễm nguy hiểm cho người”, quy định tại Điều 240 Bộ luật Hình sự để tiến hành điều tra xử lý nghiêm hành vi vi phạm theo quy định của pháp luật.

Ký giấy cho dân đi chợ trong vùng dịch, chủ tịch xã ở Bắc Ninh bị tạm đình chỉ công tác

Ký giấy cho dân đi chợ trong vùng dịch, chủ tịch xã ở Bắc Ninh bị tạm đình chỉ công tác
Chiều 13/6, Thường vụ Huyện ủy Thuận Thành (tỉnh Bắc Ninh) đã họp và quyết định: Xem xét đình chỉ nhiệm vụ Chủ tịch UBND xã An Bình đối với ông Nguyễn Viết Nghĩa.Thời gian tạm đình chỉ công tác từ 7h00 ngày 14/6 đến hết ngày 20/6.
Xem thêm
Tiền Giang: Kỳ thi tuyển sinh lớp 10 điểm bình quân các môn đều trên trung bình

Tiền Giang: Kỳ thi tuyển sinh lớp 10 điểm bình quân các môn đều trên trung bình

Theo báo cáo nhanh của Sở GD&ĐT tỉnh Tiền Giang, hội đồng chấm thi đã hoàn thành công tác chấm thi tuyển sinh lớp 10. Kỳ thi tuyển sinh lớp ...
Cần liên thông giáo dục tạo điều kiện tốt nhất cho học sinh

Cần liên thông giáo dục tạo điều kiện tốt nhất cho học sinh

Sáng 14/6, Hội Giáo dục nghề nghiệp (GDNN) TP Hồ Chí Minh tổ chức hội thảo trực tuyến góp ý về quy định giảng dạy khối lượng kiến thức văn ...
Kỳ thi tuyển sinh lớp 10 tại Hà Nội: Từ quyết tâm, đồng lòng đến thành công trọn vẹn

Kỳ thi tuyển sinh lớp 10 tại Hà Nội: Từ quyết tâm, đồng lòng đến thành công trọn vẹn

Diễn ra trong bối cảnh có dịch Covid-19, thời tiết bất lợi, kỳ thi tuyển sinh lớp 10 trung học phổ thông công lập năm học 2021-2022 của Hà Nội ...
Người cao tuổi tỉnh Bắc Ninh chung tay đẩy lùi dịch bệnh Covid-19

Người cao tuổi tỉnh Bắc Ninh chung tay đẩy lùi dịch bệnh Covid-19

Trước tình hình dịch bệnh Covid-19 diễn biến phức tạp, Bắc Ninh trở thành tâm dịch, điểm nóng.
Lời tri ân…

Lời tri ân…

Không hiểu sao cứ đến ngày này, tâm trạng tôi lại xốn xang khó tả. Bao nhiêu năm gắn bó với nghề là bấy nhiêu năm đong đầy kỉ niệm.
Khoai deo Quảng Bình - nắng gió cũng làm nên đặc sản

Khoai deo Quảng Bình - nắng gió cũng làm nên đặc sản

Nếu như Hà Nội có món bánh cốm thơm phức, Bến Tre có kẹo dừa đầy ngọt ngào, Huế nồng nàn với mè xửng Thiên Hương thì nhắc đến Quảng ...
Phiên bản di động