Chi nhánh Ngân hàng có tiếp tay cho một số công ty lừa khách hàng?

Theo tìm hiểu của phóng viên, nhiều khách hàng đã góp vốn để giải tỏa làm dự án phân lô bán nền cho các dự án xây dựng sau khi nhận được những lời tư vấn có cánh của các công ty bất đọng sản. Sau khi xem xong các điều khoản trong hợp đồng, khách hàng đã tiến hành giao dịch chuyển tiền cho phía các Công ty và nhận được phiếu thu tiền. Tuy nhiên,trong một thời gian dài, những người đã góp vốn vẫn chưa được giao đất nền, đã nhiều lần khách hàng liên hệ trực tiếp hoặc nhờ người thân đến làm việc nhưng mọi tin tức vẫn bặt vô âm tín cùng những lời khước từ.
Có trường hợp, người đứng đầu một công ty đã và đang bị khách hàng tố lừa đảo chiếm đoạt tài sản nhiều tỷ đồng, nhưng không hiểu với lý do gì lại tiếp tục được cơ quan chức năng của TP. Hồ Chí Minh cấp giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp và được nhiều lần cấp đổi, mà không bị phát hiện.
Điều đáng nói, sau khi được Phòng Đăng ký kinh doanh, cơ quan chức năng cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp thì Ngân hàng đứng ra để cấp tín dụng để đầu tư dự án và đặc biệt là đơn vị hỗ trợ cho bên mua vay thanh toán tiền mua nhà ở tại dự án.
Theo tìm hiểu của phóng viên, trước khi cung cấp tín dụng cho khách hàng, phía cho vay (ngân hàng) phải tiến hành thẩm định khách hàng và phương án vay vốn.
Theo đó, các bước thẩm định về tư cách của khách hàng dựa trên cơ sở các hồ sơ do khách hàng cung cấp, chuyên viên phân tích tín dụng có trách nhiệm tìm hiểu tư cách của khách hàng như có đủ năng lực dân sự, năng lực hành vi dân sự hay không, được thành lập và hoạt động có đúng quy định không, người đại diện pháp nhân đã đúng thẩm quyền chưa... và đối chiếu với các qui định của pháp luật hiện hành để xem xét khách hàng có đủ điều kiện kinh doanh và vay vốn hay không. Đánh giá uy tín, năng lực và tư cách của người vay vốn hoặc người đại diện pháp nhân: cần tìm hiểu rõ về người vay vốn (hoặc người đại diện pháp nhân), về các khía cạnh: tư cách đạo đức, trình độ và kinh nghiệm quản lý, các chức vụ đã trải qua, tác phong lãnh đạo và uy tín trong quan hệ với các ngân hàng cũng như với các đối tác khác trong quá trình kinh doanh. Tuy nhiên việc tìm hiểu cần tiến hành khéo léo và tế nhị… Đây được cho là một trong những bước quan trọng trước khi một ngân hàng cấp vốn cho một doanh nghiệp nào đó vay vốn.
Nên chăng, các cơ quan chức năng khẩn trương làm rõ những "hiện tượng" nhằm đảm bảo quyền lợi của khách hàng. Không để tình trạng bắt tay làm ăn không minh bạch gây tổn thất lớn cho người dân đặc biệt thời gian gần đây các cơ quan chức năng đã tiến hành xử lí hàng loạt dự án bất động sản Công ty cổ phần địa ốc Kim Phát, Công ty cổ phần đầu tư Việt Hưng Phát, Công ty cổ phần đầu tư Đại Phúc thuộc các tỉnh Đồng Nai, Long An... khi các công ty này tự xưng là chủ đầu tư tự ý kí kết hàng loạt các hợp đồng mua bán dưới dạng góp vốn, đặt cọt để nhận chuyển nhượng quyền sử dụng đất, tự ý thu hàng chục tỷ đồng của khách hàng.