Khởi tố nữ nhân viên Ngân hàng HDBank giả chữ ký rút của khách 4,4 tỷ đồng

Ngày 22/10, Phòng CSĐT tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu, TP Hồ Chí Minh cho biết, vừa tống đạt quyết định khởi tố bị can (cho tại ngoại vì nuôi con nhỏ dưới 36 tháng tuổi) đối với Nguyễn Thị Minh Quyên (30 tuổi, ngụ quận11) nhân viên của PGD Đông Sài Gòn thuộc Ngân hàng HDBank về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Bị can Nguyễn Thị Minh Quyên
Bị can Nguyễn Thị Minh Quyên. Ảnh: Danviet.vn

Theo Cơ quan điều tra, cuối năm 2018, Quyên làm công việc tiếp cận khách hàng, thực hiện các giao dịch mở tài khoản, nộp và rút tiền mặt, mở và rút tiền từ sổ tiết kiệm, cho vay theo sổ tiết kiệm.

Trong khoảng thời gian từ 17/1/2019 đến 19/12/2019, Quyên lập khống nhiều chứng từ rút tiền từ 12 sổ tiết kiệm của 11 khách hàng, chiếm đoạt hơn 4,4 tỉ đồng.

Theo đó, kết quả điều tra ban đầu thể hiện, mặc dù quy trình về việc thực hiện giao dịch rút tiền từ sổ tiết kiệm được ngân hàng quy định cụ thể, nhưng thực tế tại phòng giao dịch, tất cả các giao dịch rút tiền, kiểm soát viên không xem xét ký duyệt chứng từ, kiểm tra thông tin người rút tiền để ký chứng từ trước khi thực hiện giao dịch mà chỉ duyệt trên hệ thống máy tính để giao dịch viên in chứng từ ra. Giao dịch viên tự ký chứng từ cùng khách hàng và thực hiện chi tiền. Cuối tuần hoặc cuối tháng, khi kiểm soát viên và thủ quỹ rảnh sẽ tập hợp toàn bộ các chứng từ này để ký một lượt.

Việc không thực hiện đúng quy trình theo quy định của ngân hàng của Phòng giao dịch đã tạo điều kiện cho Quyên lập khống nhiều chứng từ rút tiền từ 12 sổ tiết kiệm của 11 khách hàng, chiếm đoạt hơn 4,4 tỉ đồng.

Một hoạt động giao dịch tại HDBank
Một hoạt động giao dịch tại HDBank

Thủ đoạn của Quyên là khi phát hành sổ tiết kiệm cho khách hàng, Quyên photo sổ để lưu giữ riêng. Sau đó, khi có nhu cầu rút tiền để sử dụng, Quyên kiểm tra, lựa chọn các sổ tiết kiệm có thời gian đáo hạn xa để tránh bị phát hiện khi khách hàng đến tất toán hoặc đáo hạn. Từ hệ thống phần mềm Branch Teller của ngân hàng, Quyên nhập thông tin tài khoản khách hàng và số tiền tương ứng thì phần mềm sẽ in giấy rút tiết kiệm.

Tiếp đó, từ hệ thống lưu trữ thông tin chữ ký khách hàng, Quyên xem chữ ký mẫu của khách hàng rồi giả chữ ký, ký tên vào phần “Chủ sở hữu” và ký tên Quyên vào phần giao dịch viên. Sau đó, Quyên cập nhật thông tin giao dịch rút tiền vào bản photo sổ tiết kiệm của khách mà Quyên đã lưu trữ trước đó. Sau khi ký chứng từ, Quyên lấy số tiền tương ứng từ quỹ giao dịch hàng ngày của Quyên. Giấy rút tiền tiết kiệm và bản photo sổ tiết kiệm được Quyên tập hợp cùng các chứng từ khác trong ngày để phục vụ đối chiếu, kiểm quỹ cuối ngày và lưu trữ.

Bị can Quyên khai nhận, số tiền chiếm đoạt được đã sử dụng để trả nợ cho cá nhân và gia đình Quyên, hiện không còn tiền để khắc phục hậu quả.

Theo cơ quan điều tra, Quyên thực hiện rất nhiều lần rút tiền của khách, từ dưới 50 triệu đồng đến nhiều nhất là 850 triệu đồng, nhưng do thiếu trách nhiệm nên mặc dù không có khách hàng đến rút tiền thật, không có bản chính sổ tiết kiệm nhưng kiểm soát viên vẫn phê duyệt trên hệ thống máy tính ký bổ sung chứng từ để Quyên rút chiếm đoạt tiền.

Hiện Cơ quan điều tra đang điều tra mở rộng vụ án.

PHƯƠNG ANH

Tin liên quan

Ý kiến bạn đọc

* Vui lòng gõ tiếng Việt có dấu

Cùng chuyên mục

Không còn rào cản đổi xăng lấy điện, người dùng Việt nô nức chốt đơn xe xanh

Không còn rào cản đổi xăng lấy điện, người dùng Việt nô nức chốt đơn xe xanh

Chuỗi sự kiện “Đổi xăng lấy điện - Cùng VinFast kiến tạo tương lai xanh” của VinFast tại TP.HCM, Đồng Nai, Nghệ An và Bắc Ninh đã thu hút hàng nghìn khách hàng. Rất đông người dân ở 4 tỉnh, thành phố đã đổi xe xăng cũ, lên đời xe điện nhẹ nhàng nhờ chính sách linh hoạt, hấp dẫn của VinFast.
Bộ đội Biên phòng hỗ trợ dựng nhà tạm cho dân sau lũ tại xã Mỹ Lý

Bộ đội Biên phòng hỗ trợ dựng nhà tạm cho dân sau lũ tại xã Mỹ Lý

Sau trận lũ quét vừa qua, bản Xằng Trên, xã Mỹ Lý, tỉnh Nghệ An đã gây thiệt hại nặng nề cho người dân. Để giúp người dân sớm ổn định cuộc sống Đồn Biên phòng Mỹ Lý đã phối hợp cùng chính quyền địa phương và các lực lượng triển khai dựng 5 nhà bạt tạm cho các hộ khó khăn nhất.
Tập đoàn Thẩm mỹ Quốc tế Kathleen Luxury được vinh danh Top 1 Thương hiệu Xuất sắc Châu Á 2025

Tập đoàn Thẩm mỹ Quốc tế Kathleen Luxury được vinh danh Top 1 Thương hiệu Xuất sắc Châu Á 2025

Với hơn 20 năm phát triển bền vững theo mô hình thẩm mỹ chuẩn y khoa, Tập đoàn Thẩm mỹ Quốc tế Kathleen Luxury vừa được vinh danh Top 1 Thương hiệu Xuất sắc Châu Á 2025. Đồng thời, Lucy Hà, Chủ tịch kiêm CEO Tập đoàn, được trao danh hiệu nhà lãnh đạo xuất sắc Châu Á 2025 và đăng quang Hoa hậu Doanh nhân Sắc đẹp Thế giới 2025 tại Kuala Lumpur, Malaysia.
Đồng Nai tháo gỡ các dự án tồn đọng, khơi thông nguồn lực phát triển

Đồng Nai tháo gỡ các dự án tồn đọng, khơi thông nguồn lực phát triển

Sáng 4/8, Phó Thủ tướng Thường trực Chính phủ Nguyễn Hòa Bình, Trưởng Ban Chỉ đạo 751 vừa có buổi làm việc với Ban Thường vụ Tỉnh ủy Đồng Nai về việc tháo gỡ khó khăn, vướng mắc cho các dự án trên địa bàn tỉnh. Việc quyết liệt xử lý dự án tồn đọng tại Đồng Nai đã nhận được sự đồng tình và kỳ vọng lớn từ nhân dân, đặc biệt là người cao tuổi.
Khẳng định vị thế ngày càng quan trọng trong hệ thống y tế toàn quốc

Khẳng định vị thế ngày càng quan trọng trong hệ thống y tế toàn quốc

Trong giai đoạn vừa qua, Hiệp hội Bệnh viện Tư nhân Việt Nam đã đánh dấu những thành tựu vượt bậc, từ việc phát triển tổ chức cho đến kiến tạo môi trường pháp lý thuận lợi, nâng cao chất lượng dịch vụ y tế, đóng góp tích cực vào sự nghiệp chăm sóc, bảo vệ sức khỏe Nhân dân.

Tin khác

TLai Band: Âm nhạc là ánh sáng - Hành trình đánh thức trái tim

TLai Band: Âm nhạc là ánh sáng - Hành trình đánh thức trái tim
Sống trong bóng tối, họ thắp lên ánh sáng bằng âm nhạc. TLai Band, ban nhạc khiếm thị đến từ TP. Hồ Chí Minh không chỉ tạo nên giai điệu, mà còn đánh thức những trái tim bằng nghị lực sống và khát vọng vượt lên số phận.

Cảnh báo lừa đảo mạo danh BHXH nhắm vào người cao tuổi

Cảnh báo lừa đảo mạo danh BHXH nhắm vào người cao tuổi
Chiều 1/8, Bảo hiểm Xã hội (BHXH) TP. Hồ Chí Minh phát đi cảnh báo về một hình thức lừa đảo đang nhắm đến người dân, đặc biệt là người cao tuổi.

Một công ty tài chính ghi nhận kết quả kinh doanh tăng trưởng mạnh

Một công ty tài chính ghi nhận kết quả kinh doanh tăng trưởng mạnh
Công ty Cổ phần kinh doanh F88, vừa công bố kết quả kinh doanh tăng trưởng mạnh trong quý II/2025, với tỷ lệ tăng trưởng đối với doanh thu là 38% và lợi nhuận trước thuế là 220% so với cùng kỳ năm trước.

Phường Bình Thạnh: Phát động phong trào "bình dân học vụ số”

Phường Bình Thạnh: Phát động phong trào "bình dân học vụ số”
Ngày 2/8, Đảng ủy – HĐND – UBND - Ủy ban MTTQ Việt Nam phường Bình Thạnh, TP. Hồ Chí Minh tổ chức Lễ phát động phong trào "bình dân học vụ số”.

Trợ cấp hưu trí xã hội từ 75 tuổi, giúp người cao tuổi có điều kiện sống tốt hơn

Trợ cấp hưu trí xã hội từ 75 tuổi, giúp người cao tuổi có điều kiện sống tốt hơn
Đối với người cao tuổi, nhất là những người không có lương hưu, sống neo đơn, hoàn cảnh khó khăn, từng ngày trôi qua là chuỗi những lo toan về miếng cơm, manh áo, thuốc thang. Vì vậy, khi Chính phủ đề xuất điều chỉnh độ tuổi hưởng trợ cấp hưu trí xã hội từ 80 xuống 75 tuổi, rất nhiều cụ ông, cụ bà trên khắp mọi miền Tổ quốc đã không giấu nổi niềm vui mừng, xúc động.

Thanh Hóa hỗ trợ công chức lên xã miền núi công tác

Thanh Hóa hỗ trợ công chức lên xã miền núi công tác
Tỉnh Thanh Hóa vừa quyết định hỗ trợ cán bộ, công chức đến làm việc tại các xã miền núi, vùng cao trên địa bàn. Đây là những nơi còn thiếu nhân sự sau khi thực hiện mô hình chính quyền địa phương 2 cấp.

Hải Phòng: Cắt giảm thời gian giải quyết thủ tục hành chính

Hải Phòng: Cắt giảm thời gian giải quyết thủ tục hành chính
Từ 01/8/2025, TP Hải Phòng sẽ cắt giảm tối thiểu 50% thời gian giải quyết thủ tục hành chính liên quan đến sản xuất, kinh doanh và đời sống dân sinh.

TP. Hồ Chí Minh đưa 600 xe buýt mới vào hoạt động, người cao tuổi có thêm lựa chọn di chuyển

TP. Hồ Chí Minh đưa 600 xe buýt mới vào hoạt động, người cao tuổi có thêm lựa chọn di chuyển
Ngày 1/8, tại TP. Hồ Chí Minh, Công ty Cổ phần Xe khách Phương Trang (Futabuslines) đưa thêm 600 xe buýt mới, trong đó có hơn 443 xe buýt điện, vào hoạt động trên 27 tuyến mới.

Một trong những địa phương đi đầu về giải quyết thủ tục hành chính

Một trong những địa phương đi đầu về giải quyết thủ tục hành chính
Sau một tháng vận hành chính quyền địa phương 2 cấp, bộ máy chính quyền tại các xã, phường tại Thanh Hóa đã dần đi vào hoạt động ổn định, hiệu quả. Bằng trách nhiệm, thái độ phục vụ khẩn trương, nghiêm túc, xã Thăng Bình là một trong những địa phương đi đầu về giải quyết các thủ tục hành chính, nhận được sự hài lòng từ phía người dân.

Bộ đội biên phòng Đà Nẵng tiếp nhận 4 ngư dân gặp nạn trên biển

Bộ đội biên phòng Đà Nẵng tiếp nhận 4 ngư dân gặp nạn trên biển
Chiều 1/8, Trạm Biên phòng cửa khẩu cảng Tiên Sa (Biên phòng cửa khẩu cảng Đà Nẵng, Ban Chỉ huy Bộ đội Biên phòng Đà Nẵng) tổ chức tiếp nhận 4 ngư dân tàu cá NĐ 93319TS gặp nạn trên biển.

Bệnh viện Hữu nghị Việt Tiệp nhận Giải thưởng cao quý về cấp cứu và điều trị đột quỵ

Bệnh viện Hữu nghị Việt Tiệp nhận Giải thưởng cao quý về cấp cứu và điều trị đột quỵ
Bệnh viện Hữu Nghị Việt Tiệp vinh dự được trao tặng Giải thưởng “Diamond Status” – Danh hiệu cao quý nhất do Tổ chức Đột quỵ Thế giới (WSO) trao tặng cho các đơn vị xuất sắc trong cấp cứu và điều trị đột quỵ.

Bí quyết giúp người cao tuổi lựa chọn kênh đầu tư và tận hưởng cuộc sống

Bí quyết giúp người cao tuổi lựa chọn kênh đầu tư và tận hưởng cuộc sống
Người cao tuổi chọn kênh đầu tư phù hợp làm cho cuộc sống an nhàn và sung túc hơn khi về già, đảm bảo sự an tâm về tài chính để có thể tận hưởng cuộc sống.

Đoàn đại biểu Việt Nam tham dự Chương trình Tàu Thanh niên Đông Nam Á – Nhật Bản 2026

Đoàn đại biểu Việt Nam tham dự Chương trình Tàu Thanh niên Đông Nam Á – Nhật Bản 2026
Ngày 29/7, Trung ương Đoàn Thanh niên Cộng sản Hồ Chí Minh thông báo danh sách đoàn đại biểu gồm 16 thanh niên dự Chương trình Tàu Thanh niên Đông Nam Á-Nhật Bản (SSEAYP) lần thứ 49, diễn ra từ ngày 15/1 đến 17/2/2026.

Hải quân gắn kết tình quân dân trên địa bàn đóng quân

Hải quân gắn kết tình quân dân trên địa bàn đóng quân
Đoàn công tác Bộ Tư lệnh Vùng 4 Hải quân; Đoàn công tác Lữ đoàn 171, Vùng 2 Hải quân đến thăm, làm việc với các phường trên địa bàn đóng quân.

CLB Tennis Báo chí Nghệ An trao quà từ thiện đến đồng bào vùng lũ Tương Dương

CLB Tennis Báo chí Nghệ An trao quà từ thiện đến đồng bào vùng lũ Tương Dương
Trước thiệt hại nặng nề của người dân vùng lũ, CLB Tennis Báo chí Nghệ An đã tổ chức quyên góp và trực tiếp đến hỗ trợ, động viên, trao quà đến đồng bào vùng lũ Tương Dương.
Xem thêm
Cha mẹ cần chuẩn bị tâm lý cho con khi bé vào lớp 1

Cha mẹ cần chuẩn bị tâm lý cho con khi bé vào lớp 1

Chỉ còn khoảng hơn 1 tháng nữa là năm học mới 2025-2026 ở nước ta sẽ bắt đầu, và dẫu đã từng đi học các lớp nhà trẻ, mẫu giáo, vậy nhưng khi bước vào lớp 1 trẻ thường có rất nhiều những bỡ ngỡ, lạ lẫm, thậm chí là lo lắng, sợ sệt… Chính vì vậy, để trẻ trở
Hải Phòng: Thưởng 400 triệu cho học sinh đạt giải tại Olympic Sinh học Quốc tế

Hải Phòng: Thưởng 400 triệu cho học sinh đạt giải tại Olympic Sinh học Quốc tế

UBND TP Hải Phòng vừa tổ chức biểu dương, khen thưởng học sinh và giáo viên Trường THPT Chuyên Trần Phú đạt thành tích xuất sắc tại Kỳ thi Olympic Sinh học Quốc tế năm 2025.
Đầu tư cho tương lai

Đầu tư cho tương lai

Tại kì họp thứ 9 (Quốc hội Khóa XV) đã biểu quyết thông qua Nghị quyết Quốc hội về miễn, hỗ trợ học phí đối với trẻ em mầm non, học sinh phổ thông, người học chương trình giáo dục phổ thông tại các cơ sở giáo dục trong hệ thống giáo dục quốc dân. Nghị quyết có hiệu lực từ ngày 1/9/2025 (năm học 2025-2026).
Ấm áp tình người sau cơn lũ lịch sử ở Nghệ An

Ấm áp tình người sau cơn lũ lịch sử ở Nghệ An

Cuối tháng Bảy năm 2025, Nghệ An trải qua cơn lũ lịch sử. Trong vòng ba ngày, lượng mưa đo được tại nhiều địa phương vượt mốc 700mm – mức kỷ lục.
Nhà báo Huỳnh Dũng Nhân rửa tay nhưng không gác kiếm: 36 đầu sách, 5 lần nằm Bệnh viện, 0 lần đầu hàng…

Nhà báo Huỳnh Dũng Nhân rửa tay nhưng không gác kiếm: 36 đầu sách, 5 lần nằm Bệnh viện, 0 lần đầu hàng…

Từ một phóng viên báo Tuổi Trẻ, phóng viên báo Lao Động…đến giảng viên thỉnh giảng khoa báo chí trường đại học KHXH&NV. Từ tranh vẽ đời thường trên giường bệnh đến tranh vẽ in lên áo dài thời trang, được các báo đặt hàng, 4 năm tập vẽ được triển lãm 3 lần
Nơi hội tụ tinh hoa báo chí cách mạng Việt Nam

Nơi hội tụ tinh hoa báo chí cách mạng Việt Nam

Hội Báo toàn quốc 2025:
Phiên bản di động