Khởi tố nữ nhân viên Ngân hàng HDBank giả chữ ký rút của khách 4,4 tỷ đồng

Ngày 22/10, Phòng CSĐT tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu, TP Hồ Chí Minh cho biết, vừa tống đạt quyết định khởi tố bị can (cho tại ngoại vì nuôi con nhỏ dưới 36 tháng tuổi) đối với Nguyễn Thị Minh Quyên (30 tuổi, ngụ quận11) nhân viên của PGD Đông Sài Gòn thuộc Ngân hàng HDBank về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Bị can Nguyễn Thị Minh Quyên
Bị can Nguyễn Thị Minh Quyên. Ảnh: Danviet.vn

Theo Cơ quan điều tra, cuối năm 2018, Quyên làm công việc tiếp cận khách hàng, thực hiện các giao dịch mở tài khoản, nộp và rút tiền mặt, mở và rút tiền từ sổ tiết kiệm, cho vay theo sổ tiết kiệm.

Trong khoảng thời gian từ 17/1/2019 đến 19/12/2019, Quyên lập khống nhiều chứng từ rút tiền từ 12 sổ tiết kiệm của 11 khách hàng, chiếm đoạt hơn 4,4 tỉ đồng.

Theo đó, kết quả điều tra ban đầu thể hiện, mặc dù quy trình về việc thực hiện giao dịch rút tiền từ sổ tiết kiệm được ngân hàng quy định cụ thể, nhưng thực tế tại phòng giao dịch, tất cả các giao dịch rút tiền, kiểm soát viên không xem xét ký duyệt chứng từ, kiểm tra thông tin người rút tiền để ký chứng từ trước khi thực hiện giao dịch mà chỉ duyệt trên hệ thống máy tính để giao dịch viên in chứng từ ra. Giao dịch viên tự ký chứng từ cùng khách hàng và thực hiện chi tiền. Cuối tuần hoặc cuối tháng, khi kiểm soát viên và thủ quỹ rảnh sẽ tập hợp toàn bộ các chứng từ này để ký một lượt.

Việc không thực hiện đúng quy trình theo quy định của ngân hàng của Phòng giao dịch đã tạo điều kiện cho Quyên lập khống nhiều chứng từ rút tiền từ 12 sổ tiết kiệm của 11 khách hàng, chiếm đoạt hơn 4,4 tỉ đồng.

Một hoạt động giao dịch tại HDBank
Một hoạt động giao dịch tại HDBank

Thủ đoạn của Quyên là khi phát hành sổ tiết kiệm cho khách hàng, Quyên photo sổ để lưu giữ riêng. Sau đó, khi có nhu cầu rút tiền để sử dụng, Quyên kiểm tra, lựa chọn các sổ tiết kiệm có thời gian đáo hạn xa để tránh bị phát hiện khi khách hàng đến tất toán hoặc đáo hạn. Từ hệ thống phần mềm Branch Teller của ngân hàng, Quyên nhập thông tin tài khoản khách hàng và số tiền tương ứng thì phần mềm sẽ in giấy rút tiết kiệm.

Tiếp đó, từ hệ thống lưu trữ thông tin chữ ký khách hàng, Quyên xem chữ ký mẫu của khách hàng rồi giả chữ ký, ký tên vào phần “Chủ sở hữu” và ký tên Quyên vào phần giao dịch viên. Sau đó, Quyên cập nhật thông tin giao dịch rút tiền vào bản photo sổ tiết kiệm của khách mà Quyên đã lưu trữ trước đó. Sau khi ký chứng từ, Quyên lấy số tiền tương ứng từ quỹ giao dịch hàng ngày của Quyên. Giấy rút tiền tiết kiệm và bản photo sổ tiết kiệm được Quyên tập hợp cùng các chứng từ khác trong ngày để phục vụ đối chiếu, kiểm quỹ cuối ngày và lưu trữ.

Bị can Quyên khai nhận, số tiền chiếm đoạt được đã sử dụng để trả nợ cho cá nhân và gia đình Quyên, hiện không còn tiền để khắc phục hậu quả.

Theo cơ quan điều tra, Quyên thực hiện rất nhiều lần rút tiền của khách, từ dưới 50 triệu đồng đến nhiều nhất là 850 triệu đồng, nhưng do thiếu trách nhiệm nên mặc dù không có khách hàng đến rút tiền thật, không có bản chính sổ tiết kiệm nhưng kiểm soát viên vẫn phê duyệt trên hệ thống máy tính ký bổ sung chứng từ để Quyên rút chiếm đoạt tiền.

Hiện Cơ quan điều tra đang điều tra mở rộng vụ án.

PHƯƠNG ANH

Tin liên quan

Ý kiến bạn đọc

* Vui lòng gõ tiếng Việt có dấu

Cùng chuyên mục

Tỉnh Thanh Hóa: Chuẩn bị các điều kiện cho mùa du lịch hút khách năm 2025

Tỉnh Thanh Hóa: Chuẩn bị các điều kiện cho mùa du lịch hút khách năm 2025

Các ngành chức năng tỉnh Thanh Hóa đang phối hợp với các địa phương chỉnh trang đô thị, đảm bảo an ninh trật tự cho chuỗi các sự kiện khai mạc du lịch biển năm 2025.
Tổ chức các triển lãm chuyên đề chào mừng 50 năm Ngày Giải phóng miền Nam

Tổ chức các triển lãm chuyên đề chào mừng 50 năm Ngày Giải phóng miền Nam

Sáng 15/4, Bảo tàng Hồ Chí Minh, chi nhánh TP Hồ Chí Minh phối hợp với Bảo tàng Chiến thắng Điện Biên Phủ khai mạc triển lãm 2 chuyên đề "Từ Chiến thắng Điện Biên Phủ đến Đại thắng mùa Xuân năm 1975" và "Hình tượng Chủ tịch Hồ Chí Minh qua ngôn ngữ điêu khắc" với sự thu hút, quan tâm của đông đảo công chúng, giới nghệ sĩ và khách tham quan trong và ngoài nước.
Ra mắt Quỹ Hy Vọng: Chắp cánh giấc mơ làm cha mẹ cho các cặp vợ chồng hiếm muộn

Ra mắt Quỹ Hy Vọng: Chắp cánh giấc mơ làm cha mẹ cho các cặp vợ chồng hiếm muộn

Sáng 15/4, tại Hà Nội đã diễn ra Lễ ra mắt và công bố “Quỹ Hy Vọng” do Trung tâm IVF - Bệnh viện Đa khoa Hà Nội phối hợp cùng Tạp chí Gia đình Việt Nam tổ chức nhằm san sẻ gánh nặng kinh tế, mở ra hy vọng mới cho các cặp vợ chồng hiếm muộn trên hành trình tìm con yêu.
TP Hồ Chí Minh: Khơi thông dòng kênh, chung tay vì môi trường xanh - sạch - đẹp

TP Hồ Chí Minh: Khơi thông dòng kênh, chung tay vì môi trường xanh - sạch - đẹp

Trước tình trạng ngập úng, ứ đọng rác thải gây mùi hôi thối, ô nhiễm môi trường và cản trở dòng chảy tại tuyến kênh thoát nước nối hẻm 1400 - 1414 đường Lê Đức Thọ, người dân khu phố 25 nhiều lần phản ánh đến chính quyền địa phương. Nhận thấy tính cấp thiết của vấn đề, vừa qua, đại diện UBND phường 14 nhanh chóng tiếp nhận và triển khai công tác nạo vét, khơi thông dòng chảy, xử lý rác thải tại tuyến kênh này.
Người phụ nữ tử vong sau khi mua và uống thuốc tại quầy bán thuốc

Người phụ nữ tử vong sau khi mua và uống thuốc tại quầy bán thuốc

Chiều 11/4, thông tin từ UBND Thị xã Kỳ Anh, tỉnh Hà Tĩnh cho biết, trên địa bàn vừa xảy ra vụ việc một người phụ nữ tử vong sau khi uống thuốc tại cơ sở kinh doanh thực phẩm chức năng.

Tin khác

50 năm - Trở lại miền Nam yêu dấu

50 năm - Trở lại miền Nam yêu dấu
Nhân dịp kỷ niệm 50 Năm ngày giải phóng miền Nam, thống nhất đất nước (30/4/1975 – 30/4/2025), Công ty Dịch vụ Lữ hành Saigontourist triển khai tour đặc biệt mang tên “50 năm - Trở lại miền Nam yêu dấu” dành cho các cựu chiến binh từ mọi miền tổ quốc đến TP. Hồ Chí Minh thăm lại chiến trường xưa kết hợp du lịch. Tour được khởi hành với nhiều tuyến tham quan xuyên suốt trong năm 2025 như lời tri ân sâu sắc dành tặng những người đã viết nên trang sử vàng dân tộc.

HungHau Agricultural chính thức vận hành Nhà máy Happy Food VietNam tại Đồng Tháp

HungHau Agricultural chính thức vận hành Nhà máy Happy Food VietNam tại Đồng Tháp
Ngày 9/4, Công ty CP Nông nghiệp Hùng Hậu (HungHau Agricultural), thành viên của HungHau Holdings, đã chính thức đưa vào vận hành Nhà máy chế biến xuất khẩu Happy Food VietNam, tại Khu công nghiệp Sa Đéc (phường Tân Quy Đông, TP. Sa Đéc, tỉnh Đồng Tháp). Đây là dấu mốc quan trọng trong chiến lược phát triển bền vững và khẳng định vị thế của HungHau Holdings trên bản đồ nông nghiệp – thực phẩm Việt Nam.

TP Hồ Chí Minh: Sẽ bắn pháo hoa tại 30 điểm mừng đại lễ

TP Hồ Chí Minh:  Sẽ bắn pháo hoa tại 30 điểm mừng đại lễ
Đại tá Trần Văn Trung, Chủ nhiệm Chính trị, Bộ Tư lệnh TP Hồ Chí Minh cho biết, tối 30/4, TP Hồ Chí Minh đồng loạt bắn pháo hoa tại 30 địa điểm để chào mừng 50 năm Ngày Giải phóng miền Nam, thống nhất đất nước (30/4/1975 - 30/4/2025).

Họp mặt Kỷ niệm 50 năm Ngày Giải phóng miền Nam, thống nhất đất nước

Họp mặt Kỷ niệm 50 năm Ngày Giải phóng miền Nam, thống nhất đất nước
Hòa chung trong không khí Kỷ niệm 50 năm Ngày Giải phóng miền Nam, thống nhất Đất nước (30/4/1975 - 30/4/2025), ngày 10/4, Chi hội Cựu chiến binh (CCB) 5, phường Hiệp Bình Phước, Thủ Đức, tổ chức buổi họp mặt hội viên nhằm triển khai các công tác hướng tới chào mừng sự kiện trọng đại, tôn vinh truyền thống cách mạng hào hùng của dân tộc, khơi dậy tinh thần yêu nước và niềm tự hào dân tộc trong các tầng lớp Nhân dân.

Synopsys công bố Học bổng Thiết kế vi mạch đầu tiên tại Việt Nam

Synopsys công bố Học bổng Thiết kế vi mạch đầu tiên tại Việt Nam
Ngày 10/4/2025, tại TP.Hồ Chí Minh, Synopsys là một trong số ít các công ty Mỹ thống trị thị trường Thế giới trong lĩnh vực phần mềm tự động hóa thiết kế điện tử (EDA) công bố danh sách sinh viên nhận Học bổng Thiết kế Vi mạch năm 2025 tại Việt Nam.

Nestlé MILO: Truyền cảm hứng bền bỉ cho thế hệ trẻ Việt Nam “Ươm mầm tài năng – Bứt phá tương lai”

Nestlé MILO: Truyền cảm hứng bền bỉ cho thế hệ trẻ Việt Nam “Ươm mầm tài năng – Bứt phá tương lai”
Ngày 9/4, Liên đoàn Bóng đá Việt Nam, Báo Thiếu niên Tiền phong và Nhi đồng (TNTP&NĐ) phối hợp cùng nhãn hàng Nestlé MILO tổ chức Họp báo công bố nhà tài trợ Giải Bóng đá Nhi đồng (U11) toàn quốc Cúp Nestlé MILO 2025.

Hoạt động xe điện ở Đền Hùng trong ngày Giỗ Tổ còn gây bức xúc cho du khách

Hoạt động xe điện ở Đền Hùng trong ngày Giỗ Tổ còn gây bức xúc cho du khách
Giỗ Tổ Hùng Vương là ngày lễ trọng đại mang bản sắc văn hóa sâu sắc và độc đáo của dân tộc Việt Nam, thể hiện đạo lý “Uống nước nhớ nguồn” tưởng nhớ và biết ơn công đức các Vua Hùng đã có công dựng nước và giữ nước. Đây là một di sản vô cùng giá trị, độc đáo, đã tồn tại hàng nghìn năm, ăn sâu vào tâm hồn, tình cảm, trở thành đạo lý truyền thống của đồng bào cả nước, kiều bào ta ở nước ngoài.

Những chiến sĩ canh trời hành quân vào phương Nam mừng ngày Đại thắng

Những chiến sĩ canh trời hành quân vào phương Nam mừng ngày Đại thắng
Trong ánh nắng cuối ngày vàng ươm, tiếng bước chân quân hành rắn rỏi vang vọng giữa sân Nhà máy A31, đánh dấu thời khắc trang nghiêm của lễ xuất quân lực lượng tham gia diễu binh, diễu hành của Quân chủng Phòng không – Không quân (PK-KQ) vào chiều 4/4. Các chiến sĩ chính thức lên đường vào miền Nam hợp luyện với các lực lượng khác chuẩn bị lễ kỉ niệm 50 năm ngày Giải phóng miền Nam, thống nhất đất nước; ngày lễ mang ý nghĩa lịch sử sâu sắc đối với toàn dân tộc.

Chuyến tàu chở khát vọng vào đất phương Nam

Chuyến  tàu chở khát vọng vào đất phương Nam
Tiếng còi tàu vang lên trong đêm 4/4, đánh dấu thời khắc quan trọng khi những người lính thuộc Quân chủng Phòng không - Không quân cùng nhiều lực lượng khác bắt đầu chuyến hành quân vào miền Nam, tham gia hợp luyện chuẩn bị cho lễ diễu binh, diễu hành kỉ niệm 50 năm Ngày Giải phóng miền Nam, thống nhất đất nước (30/4/1975 – 30/4/2025).

Ra quân thi đua 50 ngày đêm lập thành tích chào mừng kỉ niệm các ngày lễ lớn

Ra quân thi đua 50 ngày đêm lập thành tích chào mừng kỉ niệm các ngày lễ lớn
Ban Chỉ đạo (BCĐ) 138 phường Bình Hưng Hoà B, quận Bình Tân, TP Hồ Chí Minh vừa triển khai ra quân thi đua 50 ngày đêm lập thành tích chào mừng 50 năm Ngày giải phóng miền Nam thống nhất đất nước và 135 năm Ngày sinh Chủ tịch Hồ Chí Minh (19/51890 – 19/5/2025).

Kết nối những tấm lòng tử tế để hỗ trợ những đối tượng còn khó khăn

Kết nối những tấm lòng tử tế để hỗ trợ những đối tượng còn khó khăn
Không chỉ trong những năm tháng chiến đấu bảo vệ biên giới Tây Nam và làm nghĩa vụ quốc tế tại Campuchia, mà cả khi trở về với cuộc sống đời thường, ông Nguyễn Công Trung luôn kết nối những tấm lòng tử tế đến với nhau, sẵn sàng hi sinh lợi ích cá nhân, giúp đỡ đồng đội, người có hoàn cảnh khó khăn trong cuộc sống.

Đảm bảo an sinh xã hội cho người dân

Đảm bảo an sinh xã hội cho người dân
Thời gian qua, người dân xã Sơn Bình nhận được sự quan tâm sâu sát từ các cấp, các ngành, các tổ chức, cá nhân; nhiều chính sách hỗ trợ được triển khai kịp thời, đáp ứng đời sống vật chất, tinh thần đặc biệt là các gia đình chính sách, NCT, người khuyết tật và những gia đình có hoàn cảnh khó khăn.

Đồng chí Lê Trường Duy giữ chức vụ Giám đốc Trung tâm Cách mạng Công nghiệp lần thứ 4 tại TP. Hồ Chí Minh

Đồng chí Lê Trường Duy giữ chức vụ Giám đốc Trung tâm Cách mạng Công nghiệp lần thứ 4 tại TP. Hồ Chí Minh
Sáng 4/4, UBND TP. Hồ Chí Minh tổ chức lễ trao quyết định cán bộ. Đồng chí Võ Văn Hoan, Thành ủy viên, Phó Chủ tịch UBND TP. Hồ Chí Minh chủ trì buổi lễ trao quyết định.

Thanh Hóa kỉ niệm 60 năm Hàm Rồng Chiến thắng (1965 - 2025)

Thanh Hóa kỉ niệm 60 năm Hàm Rồng Chiến thắng (1965 - 2025)
Trong không khí hân hoan, phấn khởi và tự hào của quân và dân trên quê hương Thanh Hóa anh hùng, tối 3/4/2025, Tỉnh ủy, HĐND, UBND, UBMTTQ Việt Nam tỉnh Thanh Hóa đã long trọng tổ chức Lễ kỷ niệm 60 năm Hàm Rồng Chiến thắng (3 và 4/4/1965 - 3 và 4/4/2025)

Bình Dương xem xét đặt tên đường tại TP Bến Cát và cầu nối với Tây Ninh

Bình Dương xem xét đặt tên đường tại TP Bến Cát và cầu nối với Tây Ninh
Chiều 3/4, Phó Chủ tịch UBND tỉnh Bình Dương, Bùi Minh Trí chủ trì cuộc họp của Hội đồng đặt tên, đổi tên đường và công trình công cộng để xem xét việc đặt tên các tuyến đường tại TP Bến Cát và cây cầu kết nối giữa Bình Dương với Tây Ninh.
Xem thêm
Kỷ niệm 10 năm thành lập Trường Đại học Luật, Đại học Huế

Kỷ niệm 10 năm thành lập Trường Đại học Luật, Đại học Huế

Ngày 13/4/2025, Trường Đại học Luât, Đại học Huế (số 20 Võ Văn Kiệt, phường An Tây, quận Thuận Hóa, TP Huế) tổ chức Lễ kỷ niệm 10 năm thành lập Trường Đại học Luật, Đại học Huế (3/3/2015 - 3/3/2025); và 68 năm hình thành và phát triển (1957 - 2025); đón nhận Huân chương Lao động hạng Ba.
Đoàn kết - Trí tuệ - Đổi mới - Sáng tạo - Vai trò lãnh đạo của Đảng trong sự phát triển bền vững

Đoàn kết - Trí tuệ - Đổi mới - Sáng tạo - Vai trò lãnh đạo của Đảng trong sự phát triển bền vững

Ngày 12/4, Đảng bộ Trường Đại học Công đoàn đã tổ chức Đại hội đại biểu lần thứ XXIV, nhiệm kỳ 2025–2030 với chủ đề: “Đoàn kết, trí tuệ, đổi mới, sáng tạo”.
TP Hải Phòng: Mít tinh hưởng ứng Ngày Toàn dân hiến máu tình nguyện

TP Hải Phòng: Mít tinh hưởng ứng Ngày Toàn dân hiến máu tình nguyện

Ngày hội toàn dân hiến máu tình nguyện được tổ chức tại trường Đại học Hàng hải Việt Nam đã thu về 452 đơn vị máu. Số lượng máu trên sẽ được bảo quản và sử dụng để điều trị cho các bệnh nhân.
Tổ ấm của người già, trẻ em không nơi nương tựa

Tổ ấm của người già, trẻ em không nơi nương tựa

Đoàn công tác của Ban Chăm sóc NCT (Hội NCT Việt Nam) vừa đến thăm, làm việc, tặng quà Trung tâm Bảo trợ Xã hội 3 Hà Nội. Đoàn do ông Nguyễn Xuân Lập, Ủy viên Ban Thường vụ Trung ương Hội, Trưởng ban Chăm sóc NCT làm Trưởng đoàn. Tham gia Đoàn có lãnh đạo
Hàm Rồng những ngày khói lửa trong ký ức của người lính già

Hàm Rồng những ngày khói lửa trong ký ức của người lính già

60 năm đã qua nhưng ký ức về trận chiến bảo vệ cầu Hàm Rồng huyết mạch năm xưa vẫn còn vẹn nguyên trong ký ức của cựu binh Lê Xuân Giang.
Thanh Hóa: Về chốn thiêng Tịnh xá Linh Sơn

Thanh Hóa: Về chốn thiêng Tịnh xá Linh Sơn

Nơi đây, vùng đất thiêng tụ hội những tinh hoa của đất trời sông núi. Hòa mình vào không gian tĩnh lặng giữa núi rừng, trời mây chợt thấy lòng mình vơi bớt đi những ưu lo muộn phiền.
Phiên bản di động